小心提防︱加密貨幣市場最常見的五種騙局 - fintalk180

    小心提防︱加密貨幣市場最常見的五種騙局

    加密貨幣市場現時雖仍處於熊市,但依然有不少騙徒潛伏,特別是區塊鏈去中心化、匿名等特質,大大降低犯罪成本。若然一不小心,無論新手或老手都隨時中招。

    本文將介紹五種常見的幣圈詐騙手法,以及提防的方法,有助大家提高警覺,免成「水魚」。

    第一種:虛假交易所

    騙徒一般會製造仿真的交易所網站或 App,再利用交友軟件、網頁廣告等各種渠道,引誘事主註冊並入錢買賣加密貨幣,通常會聲稱可以快速賺錢,吸引事主參與投資。

    通常註冊後,事主最初都可獲利並提取所賺款項,目的是吸引你繼續入錢。騙徒甚至會邀請事主推薦朋友註冊,以獲得推薦獎金,令更多人受騙。

    但當事主存入更多款項,並「賺得」更多錢後,想提取資金時,對方就會稱帳戶出現問題,例如「帳戶存有風險」或「被凍結」之類,再要求事主轉入一定數量的資金,以證明清白,才可重新開通帳戶。

    請緊記,正當的交易所不會要求額外繳納保證金,這只是騙徒想再敲詐你一筆的手法!

    要避免虛假交易所騙局,可留意以下幾點,包括其成立時間有多長;是否有朋友使用了一段長時間證明沒有問題;在網上社群查問網友對該交易所的評論;亦千萬別輕信新認識的網友推薦不知名的交易所。

    第二種:OTC詐騙

    OTC(Over the Counter)所指的場外交易。加密貨幣投資者一般會透過各種交易所交易,過程中交易所會收取手續費,為節省手續費,有人會選擇場外交易,不過由於缺乏監管和第三方認證,也相對容易出現詐騙。

    場外交易詐騙一般指在法幣與虛擬貨幣的交易過程中,騙徒會假稱向您買幣或賣幣,事後卻沒付款,情況類似網購詐騙。騙徒會利用低於市價的匯率來吸引買家,更會偽造「銀行過數截圖」,假扮已付款,當收到賣家轉來的加密貨幣後,就直接消失。

    騙徒可能會在網上論壇、社交媒體等張貼買賣加密貨幣訊息,若您選擇跟對方交易,實難以核實對方身分。因此,即使您要做場外交易,亦不要與無法審核對方身分或信譽的賣家交易,最好透過第三方交易平台進行,目前規模較大的交易所,已很大程度可解決此問題。

    第三種:虛假社群

    假如您被加入或被加入到某個知名項目的「官方」社群,一看之下似乎沒有問題,裡面亦有一班熱烈討論的網友,但請小心留意它是否真的官方社群。因為騙徒可能會建立一個虛假社群,假裝官方人員、甚至群友,在當中推薦或討論一些投資服務,其實都是騙局!

    一般而言,虛假社群會將群組改名成類似官方的字眼,當中的討論都是擬定好的虛假內容,裡面可能會提供限時促銷活動,吸引您參與。

    第四種:假空投

    空投(AirDrop)指項目開發者為了推廣新的項目,會免費贈送一些加密貨幣或 NFT 給部分投資人,可以吸引更多用戶並起到宣傳作用。一般空投過程中,您只需提供錢包地址,就可以接收獲贈的加密幣或 NFT。

    空投的詐騙的方式包括利用假網站連結,以取得事主錢包的授權,騙子就可透過授權,將錢包中的資金完全轉走;騙徒或者會讓事主安裝虛假的加密貨幣錢包,再引導事主將資金匯進錢包。因此當您要接受空投前,記得留意項目開發者的背景及白皮書等資料。

    延伸閱讀:超級新手︱四招判斷加密貨幣項目是否騙局

    第五種:資金盤/龐式騙局

    當您發現不少網友在討論某個新型投資,有著難以置信的回報率,而且有不少人真的賺到錢,但當中的獲利原理並不清楚,大家卻都在分享這個投資機會時,您就千萬要小心了!因為這可能是一個龐式騙局。

    龐式騙局可怕在於一班已加入的人,都會想吸引新人帶錢入局,這樣做他們便成功「拉到下線」,並從中獲利,因此龐式騙局的擴散速度往往很快,參加者亦的確有可能獲利。然而規模再大的龐式騙局,都會有「爆煲」的一日,令人血本無歸。

    如果您留意到某種新型加密貨幣投資,回報率異常高,對方又標榜「極低風險」或「保證獲利」,卻說不出其獲利機制時,記得小心。尤其加密貨幣市場上仍有很多您不明白的術語、機制等,所以做出任何投資決定前,請先 DYOR(Do Your Own Research),千萬不要因貪心令自己遭受損失。

    結語:

    最後,近年香港出現大量交友 App 騙局,包括「美人計」或「美男計」等,詐騙集團會以異性身分埋身,搭訕「心靈空虛」的人,贏得信任後就分享自己的投資經驗,再遊說事主投資某些項目,並協助您開戶,不論單身男女甚至年過 60 的長者都曾中招。因此大家記得不要輕易相信不熟悉的人,並加強區塊鏈知識,以提防騙子。

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