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    加密貨幣交易平台百花齊放,有選擇困難症的投資者不免被難到。對沖基金組合經理、香港程式交易研究中心聯合創辦人蔡嘉民認為,可從交易平台的成交額排名大小來篩選,因其交易規模愈大,「走佬」的機會愈低,可信度愈高,其中以幣安(Binance)的交易量是全球最大,屬可考慮的選項之一。 資料顯示,幣安創辦人是加拿大藉華人趙長鵬,提供加密貨幣的現貨和衍生品交易,發行了自家的加密貨幣「幣安幣」(Binance Coin),亦有證券代幣服務。 幣安開戶過程算簡單 fintalk180 實測在幣安開戶,過程算簡單,基本上有電郵地址或手提電話號碼就能創立,唯開戶後獲系統提醒要再上載身份證資料始能交易。幣安容許用戶經銀行帳戶轉賬或直接以信用卡購幣形式,向戶口注入資金,要經花旗等小部份銀行轉賬才能免手續費,若以信用卡購幣則手續費更高,約是交易金額的 3.5%。交易費方面,以現貨計,最高是總金額的 0.1%,最低則是 0.03%。 除了按交易量篩選,蔡嘉民認為,還可以按交易所股東背景篩選,例如 FTX 交易平台,它的創辦人兼老闆是 Sam Bankman-Fried,在福布斯剛於 10 月發佈的美國富豪榜 400 強排名中,名次高踞第 32 位。…

    一般投資者可能認為投資加密貨幣,較其他投資如股票和債券等,具有較高投資風險,但其實大部分風險是可以避免。任何投資都涉及風險,重點是如何能更好地避險創富。fintalk180 將闡述交易加密貨幣時應注要的要點,以及如何避免因人為錯誤而造成的損失。 傳送加密貨幣至錯誤網絡或地址 加密貨幣投資者經常會傳送加密貨幣至不同地方,例如剛從加密貨幣交易所購入加密貨幣,打算傳送貨幣至收息平台,賺取更高利息的舉動。 剛剛接觸加密貨幣的投資者,應知道每個加密貨幣錢包,也會有一個地址,但未必掌握公鏈或網絡的概念。其實傳送加密貨幣時,除了需要填妥地址,更要選擇正確的網絡,才能準確傳送加密貨幣;如果選擇錯誤的網絡,便有很大機會將錢傳送到別人的錢包。 大部分加密貨幣只有一個網絡,例如以太幣(Ethereum)有 ERC-20,因此較容易選擇。但要留意的是,有加密貨幣交易所亦有其主網,例如幣安有幣安智能鏈(BSC),因此投資者需要多加留意。另外,亦可以在傳送加密貨幣前,留意雙方是否支援同一網絡,以免招致損失。 加密貨幣交易所突然倒閉風險 加密貨幣交易所較傳統金融機構相比,仍然缺乏監管,而且隨時有倒閉風險。例如位於俄羅斯、曾是全球最大加密貨幣交易所的 BTC-e,在 2017 年突然宣布作平台維護,之後停止運作至今,更有消息指在 BTC-e 停止營運前幾小時內,有 66,000 個比特幣(Bitcoin)從冷錢包被轉走。 其他類似例子還有在 2014 年倒閉的日本加密貨幣交易所 Mt.…

    加密貨幣是騙局嗎?這既是技術問題,又是哲學問題。儘管是僅對加密貨幣有入門了解的投資者,也知道加密貨幣的基本特質,是以區塊鏈技術作基礎來構成,即由連接到網絡的電腦形成一個大型、分散式的記帳體系,體系中的使用者可以直接與儲存的資料進行即時交互,且紀錄透明而極難被篡改,相關加密貨幣的持有權及變動,亦因此受高度保護。 金融界已普遍認同區塊鏈技術,正積極融合其到業務中,推出自動化且可信度高的交易及結算系統,以證券型代幣發行(STO)屬目前較流行的模式,新加坡星展銀行已在今年 5 月以 STO 形式發行債券,獲足額認購。因此,從技術層面而言,加密貨幣並非弄虛作假的騙局。 問題在於,有技術不等於有價值,尤其是投資價值。 《紐約時報》剛於 8 月發佈記者 David Segal 的文章,Segal 自行實測創辦一款新的加密貨幣,他先向 Youtuber Dan Arreala 請教,得知推出加密貨幣的成本低至 8 美元,過程就像用一個網站的應用便能產生出來,再花幾分鐘作設置,及多付…

    加密貨幣投資市場熾熱,由基金管理公司 ProShares 發行的美國首隻比特幣期貨 ETF(代號 BITO),上月正式在紐交所上市,可見加密貨幣基金越來越吸引投資者眼球。有投資董事提醒,投資者若對加密貨幣基金投資有興趣,應選擇受證監會規管的持牌基金管理公司,並留意基金託管人是否屬高規格,以及相關保險條款的保障範圍。 Axion Global Asset Management 投資董事黃名漢稱,約 2017 年以太坊興起,「帶動咗 Altcoin,即係非比特幣嘅幣興起,開始有基金經紀想搞加密貨幣基金。」 經數年發展,現時世界各地市場上的加密貨幣基金,約六至七成投資包括比特幣、以太坊,以及十大或 50 大加密貨幣,「其餘可能玩比較另類,比如 Defi、NFT 之類產品;2021 年趨勢係好多基金專玩 NFT。」…

    加密貨幣發展迅速,即使港府對這新興行業採取保守且嚴格的監管態度,但本地富豪及機構投資者,仍十分積極搶攻市場。上月底彭博報道指電盈(0008)主席李澤楷計劃投資創投基金 CMCC 旗下新設的加密貨幣基金,有關基金初步目標管理3億美元資產規模。世界各地加密貨幣基金業發展更為多元,美國除了有面向機構和專業投資者的基金,亦有面向散戶、在美國證券交易所掛牌的基金;歐洲國家正陸續為相關產業開綠燈;日本有金融集團計劃推出首個面向長期散戶投資者的加密貨幣基金。 彭博報道指出,CMCC 旗下新設的加密貨幣基金已於 4 月啟動,「小小超」李澤楷以往曾藉旗下公司投資 CMCC 的其他基金,現計劃把過往投資轉至新基金,以押注區塊鏈技術及其應用。 小小超擅發掘新興業務投資 李澤楷以擅於發掘新興業務投資聞名,曾於 1999 年使用 220 萬美元買入騰訊(0700)兩成股權,一年多後便以 1,260 萬美元放售,獲利近 5 倍。CMCC 方面,計劃把新基金的部分資金投資到去中心化金融(DeFi)及…

    加密貨幣形成長期向好的趨勢,由於它是電腦數碼構成的無形資產,對於許多人而言,直接買入及持有加密貨幣,屬於具一定難度的操作。不過,無論在香港或是境外,都有機構推出加密貨幣基金,為投資者提供便捷、簡單的加密貨幣買賣方法。 上市基金易買賣 顧名思義,加密貨幣基金是投資加密貨幣資產的基金,投資目標可以是直接買入加密貨幣、與加密貨幣掛勾的衍生產品或相關證券等,並可分為上市形式及非上市形式,當中以上市形式的加密貨幣基金較易買賣。 例如在美國,已有多款相關基金上市,灰度(Grayscale)基金下設多款加密貨幣的主題基金,包括專注投資比特幣的 GBTC,及專注投資以太幣的 ETHE 等。 另一間基金公司 ProShares,則剛於 10 月讓旗下的比特幣期貨 ETF 上市,美股代號為 BITO,港人一般申請美股帳戶後便能投資,操作有如買賣港股般,入場門檻相對低。以 GBTC 為例,約 400 港元便能買入一股,投資者便能透過這些基金間接持有加密貨幣資產。 而且,很多券商在港提供開設美股戶口服務,包括本地券商耀才證券和富途牛牛,及美資的盈透證券(IB)和 Charles…

    虛擬貨幣日趨普及,基於虛擬貨幣的開源特性,原則上任何人都可以自行創建自己的虛擬貨幣,但創建容易不代表任何虛擬貨幣都有價值。虛擬貨幣交易平台 CoinUnited.io 榮譽顧問暨軟件公司 RedSo 合夥人李思聰接受 fintalk180 查詢時表示,虛擬貨幣的價值視乎認受性及流通性。 虛擬貨幣主要分成區塊鏈平台原生幣及代幣(Token)兩大類,其中原生幣的例子包括來自以太坊(Ethereum)的以太幣(ETH)、建基於幣安鏈(Binance Smart Chain,BSC)的幣安幣(BNB)等,至於姜濤幣及 Mirror 幣等均屬於代幣。 李思聰續指,最廣為人認識的比特幣由於本身沒有牽涉智能合約的概念,技術上無法生出其他代幣,因此代幣只能夠透過以太坊、幣安鏈之類的區塊鏈平台創建出來。 創建代幣的流程也不如想像中複雜。首先,開發者需要向區塊鏈平台購入若干平台原生幣,並以之存放於相關的虛擬貨幣錢包之中,之後便可以透過 Remix 之類的智能合約編輯器編寫智能合約(即註冊代幣),「(開發者)可以在一些 Open-source(開源)平台尋找相關的代碼,再將之 copy & paste…

    要了解虛擬貨幣,有兩種代幣是必需認識的,第一種是「比特幣」,第二種是「以太幣」。兩者之間有許多相似之處,包括均是基於區塊鏈技術的加密貨幣,被廣泛應用於服務、合同以及作為一種價值儲存手段。而兩者最大分別是在應用方向上。fintalk180 將講解比特幣及以太幣的演變與應用,當中比特幣被更加廣泛地接受並被視為國際數字貨幣;以太幣則僅用於在以太坊網路上運行的數字應用程式(Dapps)交易。 比特幣:以去中心化為目標的貨幣 比特幣的出現,算是人類首次大規模應用區塊鏈技術,並且可能發展出一個沒有特定中央銀行或國家綁定的貨幣環境。 而比特幣的技術也難以被竊取或篡改,因為所有交易都必須經過去中心化網路上的所有電腦驗證。透過分散式的集體認證,證明收款人就是該貨幣的合法所有人。 比特幣可以在公開市場上交易,礦工也可以將計算能力賣給網路,俗稱「掘礦」,從而獲得比特幣作為獎勵。 和以太幣不同,比特幣的數量是有上限的,世上最多只有2,100萬枚比特幣,因此具有「稀缺性」。同時,為了防止比特幣被用盡,礦工「 挖礦」的回報會隨著越來越多比特幣被挖掘出來而漸漸減少。 以太幣:成為智能合約及去中心化應用程式 以太幣是緊隨比特幣推出後不久,由「以太坊」發展出的一套區塊鏈技術使用模式,並探索貨幣之外的潛在用途——智能合約和去中心化應用程式(Dapps)。 智能合約和去中心化應用程式(Dapps)需要一種單一貨幣來為平台提供與協議一致且值得信賴的貨幣,因此以太坊基金會(Ethereum Foundation)推出了以太幣。該基金會負責監督以太坊的活動,但無權自行更改協議。 以太幣的開採方式與比特幣相同,但與比特幣不同的是,以太坊的礦工是可以收取交易確認費用。此外,以太幣也沒有數量上限,避免了貨幣的稀缺性。 比特幣和以太幣並不通用 以太幣是在以太坊網路中使用的貨幣,但在其他地方並未被廣泛接受。同樣,比特幣不能在以太坊平台上使用。以太坊和比特幣基於不同的協議運行,運行過程彼此不相關。這意味着在一個平台上允許的某些交易在另一個平台上並不被允許。 區塊鏈 #比特幣 #以太幣 #挖礦

    香港金融管理局與投資推廣署合辦「香港金融科技周2021」在 11 月 1 日至 11 月 5 日 舉行,活動邀請來自全球各地的金融科技精英,分享對業界發展的看法。討論涉獵範疇廣泛,包括加密貨幣的發展前景、加密貨幣法規、金融科技業在大灣區的機遇、數碼轉型、NFT 與 DeFi 市場等。fintalk180 編輯部精選部分精彩討論內容供讀者參考: NFTs Explained. Your Guide to Non-Fungible…

    加密貨幣的流通及其價值在數年間不斷暴升,當中尤以價值最高的比特幣得到最多人的關注。比特幣的發行量是有限的,上限為 2,100 萬個,因而避免了通貨膨脹,現時仍持續地開發中。這個開發的行為稱為「挖礦(Mining)」,比特幣開發的時間及數量有自己的節奏,大概每 10 分鐘便有新的比特幣發行;礦工就是藉著最快完成大量運算公式,再獲得比特幣的人。礦工獲得比特幣的方式是透過核實其他人的交易所產生的手續費,以及找出新的區塊以得到區塊獎勵,即Proof-of-Work(PoW)。 在區塊鏈的分散式帳本的特性之下,由於交易持續地更新,所以每 10 分鐘左右便會生成新的區塊,記錄這 10 分鐘內新的交易,礦工要做的就是完成記帳,而記帳的方法就是拆解牽涉密碼學的數學題。哈希函數(Hash Function)又稱散列函數,是比特幣創造者中本聰(Satoshi Nakamoto)所選用的運算機制,其特點是只能加密而不能解密,用意是防止紀錄遭竄改。 每一個比特幣的節點都會收集所有尚未確認的交易,將其歸集到一個資料塊中,礦工節點會附加一個隨機調整數,並計算前一個資料塊的「SHA-256雜湊運算值」。挖礦節點不斷重複進行嘗試,直到找到的隨機調整數令產生出來的雜湊值,低於某個特定的目標。 PoW:集體運算驗證記帳 最快完成者獲獎勵 最快完成運算的礦工(節點),就能得到獎勵,之後其他礦工就會因應其廣播結果為新完成解題的區塊,作出驗證,證實有效之後,便會正式接受區塊,是為完成一個記帳。因此是通過集體確認帳本紀錄,隨之得到難以篡改的特性。 挖礦所需的設備隨時日發展,由最初以 CPU(個人電腦),轉為主力靠 GPU(顯示卡)運算增加速度,再發展成使用專業礦機 FPGA(可編程的邏輯晶片)及 …