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    Facebook 自 10 月底宣佈改名 Meta Platforms,致力發展元宇宙後,「元宇宙」一詞隨即成全球熱話。香港資訊科技商會榮譽會長方保僑指出,其實「元宇宙」在香港早於 90 年代已見雛型,近年有零星公司發展類似朱克伯格的元宇宙平台,但並不普遍;假如元宇宙成功發展,將能帶動遊戲、教育、社交網絡和廣告等不同行業,至於元宇宙提供的遊戲及虛擬商品等,比現時社交平台更能刺激消費,成一大商機。 FB 改名後股價即止跌 大摩:創造 8 萬億美元龐大市場 摩根士丹利近日發表報告指,元宇宙有望成為一個 8 萬億美元(約 62 萬億港元)的龐大市場,並很可能成為下一代的社交媒體、串流媒體和遊戲平台。報告預料,元宇宙將成為廣告及推動線下產品消費的網上購物平台。 大摩亦提到,2030 年奢侈品在元宇宙的市場規模,可望達…

    投資者時常擔心加密貨幣安全問題,2019 年最大加密貨幣交易所幣安遭黑客入侵,7,000 個比特幣遭盜取,幣安當時解釋黑客盜取大量用戶 API 金鑰、兩步認證碼等資料,並透過釣魚、病毒等方式攻擊;幸黑客當時僅攻擊熱錢包,損失佔全公司 Bitcoin 的 2%,幣安動用其 SAFU 基金補償損失,用戶資金將不受影響。投資者難免質疑,加密貨幣交易平台有否足夠網絡安全措施保障資產,同時又應如何自保,避免遭黑客偷錢?下文將解釋冷、熱錢包的用法,投資者可衡量應以哪種方法存放加密幣。 其實,擺放在加密貨幣交易所的加密貨幣資產不會 100% 安全,因為交易所有倒閉風險,所以有投資者選擇將較大部分加密貨幣資產,儲存在冷錢包(Cold Wallet)內,降低受到黑客攻擊及交易所倒閉等風險。另外,有人選擇配置小部分加密貨幣在加密貨幣平台上作質押(Staking)收息等操作。 冷錢包相對更安全 冷錢包即是線下錢包,平時沒連接互聯網,離線儲存加密貨幣資產,只有在需要傳送加密貨幣時,才會連接互聯網,因此相對較安全,例子包括 Ledger、Trezor 及 CoolWallet S…

    加密貨幣交易平台百花齊放,有選擇困難症的投資者不免被難到。對沖基金組合經理、香港程式交易研究中心聯合創辦人蔡嘉民認為,可從交易平台的成交額排名大小來篩選,因其交易規模愈大,「走佬」的機會愈低,可信度愈高,其中以幣安(Binance)的交易量是全球最大,屬可考慮的選項之一。 資料顯示,幣安創辦人是加拿大藉華人趙長鵬,提供加密貨幣的現貨和衍生品交易,發行了自家的加密貨幣「幣安幣」(Binance Coin),亦有證券代幣服務。 幣安開戶過程算簡單 fintalk180 實測在幣安開戶,過程算簡單,基本上有電郵地址或手提電話號碼就能創立,唯開戶後獲系統提醒要再上載身份證資料始能交易。幣安容許用戶經銀行帳戶轉賬或直接以信用卡購幣形式,向戶口注入資金,要經花旗等小部份銀行轉賬才能免手續費,若以信用卡購幣則手續費更高,約是交易金額的 3.5%。交易費方面,以現貨計,最高是總金額的 0.1%,最低則是 0.03%。 除了按交易量篩選,蔡嘉民認為,還可以按交易所股東背景篩選,例如 FTX 交易平台,它的創辦人兼老闆是 Sam Bankman-Fried,在福布斯剛於 10 月發佈的美國富豪榜 400 強排名中,名次高踞第 32 位。…

    一般投資者可能認為投資加密貨幣,較其他投資如股票和債券等,具有較高投資風險,但其實大部分風險是可以避免。任何投資都涉及風險,重點是如何能更好地避險創富。fintalk180 將闡述交易加密貨幣時應注要的要點,以及如何避免因人為錯誤而造成的損失。 傳送加密貨幣至錯誤網絡或地址 加密貨幣投資者經常會傳送加密貨幣至不同地方,例如剛從加密貨幣交易所購入加密貨幣,打算傳送貨幣至收息平台,賺取更高利息的舉動。 剛剛接觸加密貨幣的投資者,應知道每個加密貨幣錢包,也會有一個地址,但未必掌握公鏈或網絡的概念。其實傳送加密貨幣時,除了需要填妥地址,更要選擇正確的網絡,才能準確傳送加密貨幣;如果選擇錯誤的網絡,便有很大機會將錢傳送到別人的錢包。 大部分加密貨幣只有一個網絡,例如以太幣(Ethereum)有 ERC-20,因此較容易選擇。但要留意的是,有加密貨幣交易所亦有其主網,例如幣安有幣安智能鏈(BSC),因此投資者需要多加留意。另外,亦可以在傳送加密貨幣前,留意雙方是否支援同一網絡,以免招致損失。 加密貨幣交易所突然倒閉風險 加密貨幣交易所較傳統金融機構相比,仍然缺乏監管,而且隨時有倒閉風險。例如位於俄羅斯、曾是全球最大加密貨幣交易所的 BTC-e,在 2017 年突然宣布作平台維護,之後停止運作至今,更有消息指在 BTC-e 停止營運前幾小時內,有 66,000 個比特幣(Bitcoin)從冷錢包被轉走。 其他類似例子還有在 2014 年倒閉的日本加密貨幣交易所 Mt.…

    加密貨幣是騙局嗎?這既是技術問題,又是哲學問題。儘管是僅對加密貨幣有入門了解的投資者,也知道加密貨幣的基本特質,是以區塊鏈技術作基礎來構成,即由連接到網絡的電腦形成一個大型、分散式的記帳體系,體系中的使用者可以直接與儲存的資料進行即時交互,且紀錄透明而極難被篡改,相關加密貨幣的持有權及變動,亦因此受高度保護。 金融界已普遍認同區塊鏈技術,正積極融合其到業務中,推出自動化且可信度高的交易及結算系統,以證券型代幣發行(STO)屬目前較流行的模式,新加坡星展銀行已在今年 5 月以 STO 形式發行債券,獲足額認購。因此,從技術層面而言,加密貨幣並非弄虛作假的騙局。 問題在於,有技術不等於有價值,尤其是投資價值。 《紐約時報》剛於 8 月發佈記者 David Segal 的文章,Segal 自行實測創辦一款新的加密貨幣,他先向 Youtuber Dan Arreala 請教,得知推出加密貨幣的成本低至 8 美元,過程就像用一個網站的應用便能產生出來,再花幾分鐘作設置,及多付…

    加密貨幣的熱潮下,衍生了各類數字資產興起,同時拉動了 STO(證券型代幣發行)的需求。顧名思義,數字資產通過數碼化形成,存在於網絡與電子世界中,並非摸得着的實體,但在區塊鏈技術下,比起不少傳統實物資產更安全和便利,fintalk180 綜合出其中四大要點,若運用得宜,無疑能為傳統生意開拓新商機。  一、公開透明 採用區塊鏈技術的數字資產,具備交易公開透明的特點。以加密貨幣龍頭比特幣(Bitcoin)為例,眾多的比特幣使用者和礦工透過分散式賬本技術(Distributed Ledger Technlgy,簡稱 DLT),產生聯繫,形成一個龐大網絡,每當有人交易比特幣,驅使比特幣的擁有權由原有帳戶轉移至另一個帳戶時,便會在區塊鏈中產生訊息,同時向網絡中所有電腦發送,使所有比特幣使用者和礦工等的電腦,都記下了這項擁有權變動紀錄。 STO 亦沿襲了類似思路,惟主要參考以太坊協議架構,不限於單純的數碼貨幣轉換與交易,還讓參與者可以建立和執行智能合約。營運商向參與者發行代幣後,參與者之間建立和執行了什麼智能合約,及有什麼相關的代幣持有權變動,都會出現在所有參與者的電腦中,公開透明。  二、交易紀錄難篡改 除了交易公開透明,這類數字資產的另一要點,是擁有權及交易紀錄難以篡改,因為每項交易均會在網絡內傳輸和擴散,使所有參與者的電腦都有紀錄,假如有人心懷不軌想篡改某些交易,在區塊鏈的世界幾乎是不可能的。 三、作為傳統資產的擁有憑證 另一個數字資產要點,是可以作為傳統資產的擁有憑證,STO 正是其中之一。營運商可以就證券、債券或物業等傳統資產,將其代幣化並以 STO 形式發行,當中的代幣便是相關資產擁有權的證明,這個概念類似實物股票證券書,只是由紙本變成數碼形式,加上當有區塊鏈技術負責記賬和清算等功能,不只更環保,且相比紙本證明更安全、不易遺失。 四、高度靈活和便利 數碼資產的另一個明顯優勢,便是十分靈活和便利,由於交易和記賬等活動,都透過網絡進行,可以突破時間和地域限制,還可將背後資產的利息等編入系統中自動化執行,具備全天候交易和「T+0」同步完成清算等優勢。

    加密貨幣投資市場熾熱,由基金管理公司 ProShares 發行的美國首隻比特幣期貨 ETF(代號 BITO),上月正式在紐交所上市,可見加密貨幣基金越來越吸引投資者眼球。有投資董事提醒,投資者若對加密貨幣基金投資有興趣,應選擇受證監會規管的持牌基金管理公司,並留意基金託管人是否屬高規格,以及相關保險條款的保障範圍。 Axion Global Asset Management 投資董事黃名漢稱,約 2017 年以太坊興起,「帶動咗 Altcoin,即係非比特幣嘅幣興起,開始有基金經紀想搞加密貨幣基金。」 經數年發展,現時世界各地市場上的加密貨幣基金,約六至七成投資包括比特幣、以太坊,以及十大或 50 大加密貨幣,「其餘可能玩比較另類,比如 Defi、NFT 之類產品;2021 年趨勢係好多基金專玩 NFT。」…

    加密貨幣發展迅速,即使港府對這新興行業採取保守且嚴格的監管態度,但本地富豪及機構投資者,仍十分積極搶攻市場。上月底彭博報道指電盈(0008)主席李澤楷計劃投資創投基金 CMCC 旗下新設的加密貨幣基金,有關基金初步目標管理3億美元資產規模。世界各地加密貨幣基金業發展更為多元,美國除了有面向機構和專業投資者的基金,亦有面向散戶、在美國證券交易所掛牌的基金;歐洲國家正陸續為相關產業開綠燈;日本有金融集團計劃推出首個面向長期散戶投資者的加密貨幣基金。 彭博報道指出,CMCC 旗下新設的加密貨幣基金已於 4 月啟動,「小小超」李澤楷以往曾藉旗下公司投資 CMCC 的其他基金,現計劃把過往投資轉至新基金,以押注區塊鏈技術及其應用。 小小超擅發掘新興業務投資 李澤楷以擅於發掘新興業務投資聞名,曾於 1999 年使用 220 萬美元買入騰訊(0700)兩成股權,一年多後便以 1,260 萬美元放售,獲利近 5 倍。CMCC 方面,計劃把新基金的部分資金投資到去中心化金融(DeFi)及…

    加密貨幣形成長期向好的趨勢,由於它是電腦數碼構成的無形資產,對於許多人而言,直接買入及持有加密貨幣,屬於具一定難度的操作。不過,無論在香港或是境外,都有機構推出加密貨幣基金,為投資者提供便捷、簡單的加密貨幣買賣方法。 上市基金易買賣 顧名思義,加密貨幣基金是投資加密貨幣資產的基金,投資目標可以是直接買入加密貨幣、與加密貨幣掛勾的衍生產品或相關證券等,並可分為上市形式及非上市形式,當中以上市形式的加密貨幣基金較易買賣。 例如在美國,已有多款相關基金上市,灰度(Grayscale)基金下設多款加密貨幣的主題基金,包括專注投資比特幣的 GBTC,及專注投資以太幣的 ETHE 等。 另一間基金公司 ProShares,則剛於 10 月讓旗下的比特幣期貨 ETF 上市,美股代號為 BITO,港人一般申請美股帳戶後便能投資,操作有如買賣港股般,入場門檻相對低。以 GBTC 為例,約 400 港元便能買入一股,投資者便能透過這些基金間接持有加密貨幣資產。 而且,很多券商在港提供開設美股戶口服務,包括本地券商耀才證券和富途牛牛,及美資的盈透證券(IB)和 Charles…

    非同質化代幣(Non-Fungible Token 或 NFT)這陣子成為網絡熱話,其中討論得最多的是由數碼藝術家創作的作品,以天價售出:2021 年 3 月時,在佳士得拍賣會上,由 Beeple 創作的數碼藝術作品「Everydays: The First 5000 Days 」以 6,935 萬美元天價成交,該作品除了包含 NFT 認證之外,亦有藝術家的加密簽名和獨特的區塊鏈印記。 另一個熱話是全世界第一條 Twitter…