首頁 - fintalk180
    fintalk 專訊

    2021 年 4 月,土耳其最大加密貨幣交易所 Thodex 突然關止運作,創辦人更失蹤,令近 40 萬用戶資金被鎖定,估計受影響金額高達 20 億。創辦人最終被捕,2023 年 9 月被判監 11,196 年 10 個月零 15 日。

    根據檢控方所指,2017 年 9 月 14 日成立的 Thodex,資本為 40 萬里拉,從成立之初就意圖欺騙加密資產的投資者。用戶將資金存入帳戶後,會根據平台指令購買或出售不實際存在的加密貨幣資產。

    為土耳其歷來規模最大詐欺案

    交易交於 2021 年突然關閉,29 歲 Thodex 創辦人 Faruk Fatih Özer 隨即捲款逃往阿爾巴尼亞,遭國際刑警組織發出紅色通緝令。2022 年 8 月他在阿爾巴尼亞第三大城市夫羅勒被捕,翌年 4 月才被引渡到土耳其,罪名包括組織犯罪、洗黑錢及嚴重詐欺等。

    據土耳其媒體報道,Ozer曾在最後的聽證會上指:「如果我意圖犯罪,不會如此不專業,我很聰明,足以領導地球上任何機構,我在 22 歲時成立這家公司,就證明了這點。」

    延伸閱讀:準備就緒︱土耳其加密資產立法最終階段 交易量全球排第四

    Thodex 引致的投資人損失總額不清楚,根據起訴書,估計金額為 3.56 億里拉。Chainaanalysis 一項研究則顯示,Thodex 事件中損失的加密貨幣價值為 20 億美元。

    不過法官最終都判 Özer 監禁 11,196 年 10 個月零 15 日,另被判罰 1.35 億里拉(約 500 萬美元)罰款。該案被視為土耳其歷來規模最大的詐欺案。

    土國人民反而開始投資加密貨幣

    至於為什麼刑期可能長達一萬年,當地通訊社指出,被告對 2,027 名受害人犯下多項罪行,分別被判刑。事實上,自 2004 年當地廢除死刑,這種超長期監禁判決也很常見,目的為確保罪犯一生都不會獲假釋機會。

    Thodex 事件在土耳其引起轟動,不少土耳其國民反而開始研究加密貨幣。有報告指出,當地成年人中的加密貨幣投資者顯著增加,逾半人口正投資加密貨幣。

    延伸閱讀:英國首案︱16歲少女元宇宙遭性侵 或無法起訴

    另外,土耳其里拉兌美元的匯率近年嚴重貶值,由 2021 年 1 月的 1 美元兌 7.4 土耳其里拉,至 2024 年 1 月的 1 美元兌 30.12 里拉,加密貨幣似乎已成土耳其國民對沖通貨膨脹的工具。

    由 NFT 熱潮開啟至今,Opensea 一直穩佔 NFT 龍頭交易所的地位,即使 X2Y2、LooksRare 等後起之秀出現,也無阻 Opensea 的龍頭地位。直到去年 10 月起,NFT 聚合器 Blur 平地一聲雷跑出,成為熊市中少有跑出的項目後,在去年 11 月中起單日買賣數量便超越 Opensea,其後雙方互有爭持,直至現在 Blur 單日成交量,已是 Opensea 的 4 倍以上。

    Blur 的交易量明顯跑贏 Opeasea(來源:Dune)

    NFT 經歷 2021 年的熱潮後,去年隨著加密貨幣價格暴跌,而逐漸消失在大眾眼球,但其實 NFT 市場變化不斷,去年中便湧現了一批以 Shitbeast 為首、嘲諷 NFT 市場的 NFT,NFT 者心態由以往主張長期持有、等待項目方開發項目的心態,變成了快速炒上炒落(Pump and dump)的遊戲。

    市場的玩法本身並無好壞之分,但這種市場趨勢的改變,令 NFT 聚合器需求愈來愈大。所謂 NFT 聚合器,就是以一個平台綜合所有交易所上架的 NFT,令投資者只需待在聚合器,便能買入所有主流平台的 NFT。而 Blur 跑出的原因,便是因其 NFT 聚合及買賣速度比其他聚合器快,解決了長期以來遲緩的買賣問題。

    再者, Blur 採用自定義版稅的做法,更支持支付高版稅的用戶進行 Airdrop 獎勵,提高了版稅費率,同時 Blur 上線至今,也沒有收取手續費,這對身處熊市的投資者而言,絕對是一個福音。無他, 投資者只需要一個多流量、又便宜的入口,而 Blur 便滿足了以上特點。

    以上種種只是在產品上的優勢,真正令 Blur 跑出來的是其行銷手法,在上線前後啟動了 3 次空投。眼見平台流量愈來愈大,更有超越 Opensea 的勢頭,不少 NFT 社群的人也看好 Blur 的代幣,故此很多投資者也會為空投「刷分」,當中條件之一,就是在其平台上積極參與掛單及交易,令其每日成交量再與 Opensea 拉開。

    利用空投來刺激社群為雙面刃

    面對 Blur 的挑戰,Opensea 去年通過要求新 NFT 項目不能在 Blur 上進行買賣,但 Blur 及後巧妙利用技術漏洞,突破黑名單限制,也令 Opensea 的限制無用武之地。然而,利用空投來刺激社群,其實是一把雙面刃,代幣價格上升固然可獲社群關注,但空投愈多,也反映日後沽壓愈大,當代幣價格下跌時,究竟 Blur 能否保持如此強勁的社群熱度?這便不得而知。

    但無論如何,Blur 的異軍突起,卻令沉靜一時的 NFT 市場再度熱鬧,按周計算 NFT 交易量,現已回到四月時水平,無論最終那個交易所成為「世一」也好,現在多了一個交易所成功搞活 NFT 這片死水,絕對是一件好事。 

    作者:Denis Lam
    MarsX 創辦人,年方未到 30,但幣圈一天人間十年,體感歲數已過 60。2020 年起協助多個 Defi、NFT 及 P2E 項目的代幣經濟、產品設計、宣傳策略及建立社群策略提供咨詢服務,團隊亦有營運 Web3 項目。

    曾投資 Reddit、SpaceX 和 Epic Games 的創投公司 Newman Capital 去年公布,將投資 5,000 萬美元(約 3.9 億港元)專門用於支持 Web3 技術發展。近日創辦人 Adrian Lai 公布,將專注在香港 Web3 的 Start up 公司發展。他接受 fintalk180 訪問時預測今年投資加密貨幣的五大趨勢,更指 FTX 事件反有利香港 Web3 發展。

    趨勢一:家族辦公室投資者將增加

    隨去年 FTX 事件,不少機構投資者面對虧損,料對相關投資會轉到基建投資;根據 Longitude Research 和 Matrixport 調查,去年 5 月 Luna 事件前,僅 25% 大眾富裕人群對加密貨幣投資有興趣,但 Luna 事件後,比例增至 50%。去年大部份事件對歐美市場傷害大於亞洲,令整體市場更注視香港及新加坡等市場。

    趨勢二:適合大規模採用的Web2友好外圍架構

    Adrian Lai 指,2019-2020 年去中心化金融(DeFi)接管整個行業,但他認為該領域帶來許多創新,在找到真正收益前,將不會有大規模採用。

    他認為,只有在構建了對 Web2 友好的外圍架構後,才會大規模採用加密貨幣(不包括交易),故認為帳戶抽象(Account Abstraction,例如智能合約錢包產品,令用戶可直接登入錢包,不用牢記加密鑰匙,但不影響安全)、娛樂內容訂閱等對用戶友好外圍架構,可能於未來被大規模採用。

    趨勢三:「偶像化」減少令DAO參與增加

    他指卞,在 FTX 事件前,不少業界人士吹捧 SBF 薯條哥為加密貨幣界的偶像,認為 Luna、FTX 事件後,「偶像化」減少會令類似 ESG 概念的 DAO 增加,「過去加密貨幣行業係冇 ESG,好似 Web3 項目點樣使錢,以至創辦人點樣決策」,會令人更加重視,認為現時是決策去中心化時機。

    趨勢四:中國的國家數字資產計劃

    2021 年中國十大監管部門發出聯合通知,禁止加密貨幣相關活動,市場一度認為中國是加密貨幣市場的絕緣體。但近月種種跡象,包括設中國數字資產交易平台、推行國際化區塊鏈服務網絡 BSN 等,都顯示這些計劃是中國在國際舞台上最大的秘密武器。

    趨勢五:代幣化資產重新定義貨幣

    Adrian Lai 指,自去年 4 月,俄羅斯央行將 5,000 美元盧布的價格固定為每克黃金,令盧布兌美元大幅升值,亦令市場反思實物資產支持的貨幣作為法定貨幣的潛在認可,以及私營企業與中央銀行發行或鑄造貨幣的可能性。加上近日美國監管機構對穩定幣的管制,亦刺激市場探討穩定幣以其他非美元資產如債券掛勾的可能性。

    FTX破產間接有利香港發展

    Adrian Lai 亦分析指,隨 FTX 破產,新加坡淡馬錫控股成受災戶,料新加坡對加密貨幣行業承受風險的能力會下降,反而有利事件影響不大的香港,「甚至可以領導亞洲整個行業。」

    他補充,自與中國通關後,大灣區已成為香港 Web3 投資的焦點,「見到香港 Web3 發展係比較快」,看到不少投資者都來港作參考,「國內好多傳統家族投資都開始放錢投資 Web3。」

    對於近日 ChatGPT 帶來的 AI 熱潮,他坦言,近來不少投資都吹捧 AI,但認為 AI 及 Web3 的關聯性並不高,雖然現時市場對區塊鏈的興趣,相對兩年前明顯減少,但仍對 Web3 前景充滿信心。

    被問到會否減少 Web3 以增加 AI 的投資,他就稱,Newman Capital 一向都有 Web3 以外的投資,會研究投資 AI 的可能性,但公司暫未有相關領域人才,日後遇到有興趣項目會考慮跟投。

    建議港府詳細說明對Web3的預算分配

    對於早前港府公布設發牌制度,開放散戶投資加密貨幣;財政司司長陳茂波發表《財政預算案》中提到,會撥款 5,000 萬元加速推動 Web3 生態圈發展;預留 30 億元推動人工智慧、量子科技等前沿科技相關建設。

    Newman Capital 投資合夥人葉永禧(Cyrus)表示,了解到內地不少加密貨幣公司都打算來港發展,對申請牌照有一定興趣。但不認為對市況有很大的提振作用,「由公布(散戶可參與市場)至近期正式諮詢,都用咗幾個月」,預料至正式推行最少要一年時間。

    《財政預算案》方面,Newman Capital 回應,希望政府能詳細說明對 Web3 的預算分配,解釋將如何幫助學生和年輕人了解 Web3 ,並獲得適當的行業發展機會,更希望看到虛擬資產開發工作組提出更多舉措,來完善相關基礎設施,例如法幣入口及出口和 KYC 系統。另外,希望看到政府與香港 Web3 行業的持份者有更多溝通,以便政府能掌握行業最新發展的信息。

    NFT 熱潮直捲各行各業,成為進入 Web3.0 世界一大入門途徑。世界上每分每秒都有人搜索相關資訊。獨立加密貨幣資料整合商 CoinGecko 最近公布了 Google 九大最多人搜索的 NFT 問題,其研究總監 Zhong Yang Chan 亦親自解答。

    1. 甚麼是 NFT?

    NFT(非同質化代幣)作為數字資產的代表,現時在藝術品、收藏品、音樂、遊戲工具,以至現實世界的資產,包括房產證、奢侈品及鑽石等,都廣泛使用。

    2. 如何創建 NFT?

    NFT 可以通過智能合約來創建。OpenSea、x2y2 和 Magic Eden 等平台,都可以簡單製作出 NFT,用戶可上傳文件,並將其上載到區塊鏈上鑄幣。

    3. 哪裡買賣 NFT?

    不少創建 NFT的平台都提供交易功能。

    NFT 可在不同區塊鍊網絡中的各種市場上交易,例如 OpenSea、Magic Eden、LooksRare 等,而中心化交易所都提供交易服務,例如 Binance 或 FTX。

    4. 最昂貴的 NFT 是?

    雖然大多數對 NFT 的關注,都集中在 Bored Ape Yacht Club(無聊猿),但現時最昂貴的個人 NFT 是《Everydays. The first 5000 days》。

    作品由美國數碼藝術家暨圖像設計師 Mike Winkelmann 設計,Winkelmann 從 2007 年 5 月 1 日開始,每天創作一幅數碼圖片,不間斷地維持了 13 年半,最後將它們集結。

    《Everydays. The first 5000 days》 於 2021 年 3 月,以 6,900 萬美元價格售出。負責交易的英國拍賣行佳士得指,此一拍賣價格是仍然在世的藝術家所拍賣作品的第三高。

    另一方面,在一級市場上售出的最昂貴收藏品是 《The Merge by Pak》,2021 年 12 月以 9,180 萬美元成交,由 28,983 位收藏家共同持有。

    5.  為甚麼 NFT 有價值?

    與實體藝術品及其他收藏品一樣,NFT 是否有價值因人而異,影響因素包括 NFT 社區的影響力。

    在 Web3.0 遊戲下,NFT 可以代表遊戲或元宇宙內的資產所有權,而遊戲開發或元宇宙路線圖,都可以影響 NFT 價值上升或下跌。

    6. NFT 對環境有害嗎?

    教育機構 NFT Club 發表《NFT 對生態影響》的研究報告,估計創建和購買 NFT 的過程,平均向大氣中產生 211 公斤的二氧化碳,主要因為大多數 NFT 挖掘和兌換,是基於 PoW 的區塊鏈上進行。

    近日最流行的 NFT 區塊鏈,如 Ethereum(post-Merge)、Solana 和 Polygon,都基於節能的 PoS 共識機制,用戶可選擇更節能的網絡來鑄造 NFT。

    7. 甚麼是鑄幣?

    鑄幣是記錄各種項目如圖像或音樂文件,並生成到區塊鏈上成為 NFT 的行為。通常情況下,該記錄包括從數據庫中檢索項目的路徑,以及有價值的元數據(metadata),例如原創者、創建時間及特徵等。

    8. 為甚麼 NFT 會如此昂貴?

    NFT 的價值高低主要因其獨特性(exclusivity)。

    通過區塊鏈,NFT 持有人可證明他們是某物品的唯一持有人,具有流行或罕見特徵的 NFT 通常更受追捧,並會因其更高的需求,而獲得更高價格。一些國家信託基金還賦予特殊的特權,例如進入一個獨家俱樂部或社區,對投資者有一定吸引力。

    9. NFT 是比加密貨幣更好的投資嗎?

    就像傳統藝術品、奢侈品、股票和衍生產品等一樣,NFT 只是眾多資產類別中的其中一種。與加密貨幣相似,NFT 價格可能極為波動,建議投資前做好研究。

    有 NFT 界勞力士之稱的 Bored Ape Yacht Club(BAYC)推出的首款遊戲 Dookey Dash 首輪正式完結,下月正式推出第二輪「蟾蜍模式」。首輪期間吸引大量玩家加入,作弊外掛亦「應運而生」,叫價 3 萬元依然有價有市。

    網媒 Decrypt 報道,曾向多個「分數提升」生產商查詢,其中一間表示,對 25 萬分或更高的分數收取最低 0.25 以太幣,即逾 3,000 港元;逾 70 萬分價格更高達 2.5 以太幣,即逾 3 萬港元,但該「服務」卻稱沒有使用作弊器來獲得保證高分。

    「很多高分玩家都在使用惡意代碼 」

    「無限跑步」(Endless Runner)遊戲 Dookey Dash 必須有下水道通行證(Sewer Pass)才可進入,並承諾得分最高的玩家將獲得神秘獎勵。遊戲結束後,Sewer Pass 將開啟兌換新的 NFT「能量源」。

    BAYC #3987 的持有者 Adam Hollander 直指:「我剛從 Dookey Dash 的一位頂級玩家那裡聽說,很多高分玩家都在使用惡意代碼」,認為作弊行為猖獗。

    相關文章:王敏儀專欄︱BAYC推「免費」遊戲Dookey Dash 躺賺300萬美元

    官方稱2%玩家作弊

    首輪 Dookey Dash 於本月 9 日關閉,遊戲結束前,遊戲發行商 Yuga Labs 宣布為保證 Dookey Dash 遊戲公平,已將通過作弊獲得的分數從排行榜上刪除;其後官方稱只有 2% 玩家使用外掛,相關分數已從排行榜刪除。獲最高分數玩家是 92.8 萬分的電競選手 Mongraal ,將獲獎品 The Key:Kyle Jackson。

    但有黑客質疑 Yuga Labs 能否偵測到外掛,其中 ClearHat 就指,由於遊戲內並沒加密一個包含 「遊戲規則 」的 .js 文件,外掛發行商十分清楚如何操縱遊戲,有方法令外掛 100% 無法檢測得到。

    荷蘭虛擬時尚品牌 Fabricant 技術總監 Marco Marchesi 更於 Twitter 發文,展示自己親身使用外掛,片中發現玩家碰上任何障礙物,遊戲都不會結束,並持續獲得分數。他稱:「我在想要不要將無障礙遊戲當成藝術表演來跑,在遊戲結束前看看拿到多少分。」

    下月初舉行第二輪「蟾蜍模式」

    由於持有 BAYC 、MAYC 和 BAKC 等貴價 NFT 持有者,才可獲得 Sewer Pass 鑄造服務,而 Sewer Pass 可在二級市場自由買賣。Opensea 上顯示,1 月至今 Sewer Pass 的成交額達 3.729 萬以太幣(約 4.23 億港元),地板價(可視之為入場費)為 2.28 以太幣(約 2.94 萬港元)。雖然 Sewer Pass 有價有市,但購買時亦要面對該帳號是否曾使用外掛的風險。

    另一交易平台 CryptoSlam 亦顯示,Sewer Pass 銷售額逾 7,300 萬美元(約 5.69 億元),由於 Yuga Labs 可從中收取 5% 版稅收入,加上遊戲上售賣的道具獲利 14.49 萬 APE(遊戲代幣,約 575 萬港元),即發行商已獲利 3,420 萬港元。官方統計指,大約三分之一活躍玩家購買代幣以獲取更高分數。

    官方因應不少玩家 Sewer Pass 持有者錯過了首輪遊戲,日前(22日)亦重新開放一次首輪模式,下月 8 日則將開放的「蟾蜍模式」。

    比特幣創辦人中本聰的身分一直成謎,而在比特幣核心開發團隊中,前首席工程師 Gavin Andresen 一直是加密貨幣圈中家喻戶曉的人物,更被大眾公認為「中本聰繼承者」。他先後創立了加密貨幣水龍頭、比特幣基金會,「執掌」比特幣僅三年,為其奠定穩固基礎,但他之後經歷的醜聞,令他被拉下神壇。

    早年生涯

    Gavin Andresen 出身於澳洲墨爾本,5 歲移居美國,1988 年畢業於普林斯頓大學,獲取計算機科學學位,首份工作是在系統公司 Silicon Graphics 擔任軟件工程師,長達 8 年。

    1996 年他創辦軟件公司 Wasabi,開發 SkyPaint,一個用於繪製和編輯 3D 環繞全景圖的工具。2000 年他離開 Wasabi,輾轉在多間系統及遊戲公司工作,包括在 All inPlay 為盲人創建多人線上遊戲,並為 Prosper lenders 開發工具等。

    涉足比特幣

    Gavin Andresen 涉足比特幣始於 2010 年,他在 IT 雜誌 InfoWorld 發表文章指希望比特幣項目成功,認為最好方法是讓人們得到一些硬幣,並「玩一玩」(play around)。

    於是他以 50 美元買了 10,000 個比特幣,(以近日價格計,價值約 2.4 億美元,升值 483 萬倍),創立第一個加密貨幣水龍頭,隨比特幣日漸普及,水龍頭獎勵開始減少。期間他還向比特幣發明人中本聰提交代碼,通過電子郵件與他交流,迅速推動比特幣整體發展,逐漸成為比特幣開發人員。

    相關文章:超級新手︱了解加密貨幣水龍頭

    加入比特幣核心團隊

    2010 年 12 月,他推出了 ClearCoin,為比特幣託管服務,目的為用戶包括買家和賣家,提供一個穩定平台,讓他們安全使用比特幣交易。為吸引用戶,更為服務不滿意的買家退款,但由於他著手參與開發工作,ClearCoin 維持約半年就結束。

    2011 年 4 月,中本聰向開發人員發送最後一封電郵,表明將專注力「轉移到其他事務上」,並將開發權限給了 Gavin Andresen,自始他正式「掌舵」比特幣。當時他回應:「在非常不情願的情況下,我將開始為比特幣做更積極的項目管理。」掌舵期間,他充份表現技術知識和管理技能,據雙比特幣掌握在五個核心開發者手中,他為團隊代表。

    比特幣開發初期面臨各種安全問題,根據比特幣前開發者 Mike Hearn 提到,中本聰編寫代碼時還不夠健全,核心開發人員接手後,有一段相當長時間手忙腳亂。當時 Gavin Andresen 提出一個相當積極的方法,就是增加區塊大小,以最大限度地增加單個區塊中處理的交易數量,成功令開發計劃如期進行。

    成立比特幣基金會

    2011 年 10 月,Gavin Andresen 提出了成立比特幣基金會的想法,目的是讓世界為比特幣這個完全去中心化的系統做好準備,並為項目的長期成功邁出一步。他提議成立一個非營利組織,處理商標和控制 bitcoin.org 域名等問題,又提供關於項目的準確信息,收集捐款,再用於組織開發者聚會,支付開發者工資,創建一個關於比特幣法律問題的中央信息交換中心。

    基金會於 2012 年 9 月成立,除了 Gavin Andresen,成員還包括 Roger Ver、Charlie Shrem 等。基金會資金,主要來自會費及對比特幣技術有商業興趣公司的撥款。

    相關文章:幣圈名人系列︱致力推動自由經濟的佈道者 比特幣耶穌Roger Ver

    任何人都可以加入比特幣基金會,據其官網所指,入場門檻為每月 0.001 個比特幣(約 132 港元),就可訪問 Discord 及搶先體驗 NFT,每月會收到財務和營運報告。但基金會成立後,成員經歷多番爭議,包括 2014 年副主席 Charlie Shrem 的洗錢醜聞等。

    與核心團隊「內戰」

    Gavin Andresen 在開發比特幣起了關鍵作用,但他與團隊成員意見不一的問題開始浮現。在一次採訪中,成員 Wladimir van der Laan 提到:「他(Gavin Andresen)不僅沒有寫代碼,也沒有在開發者 IRC 和 GitHub 上討論,也沒審查代碼。」亦有開發人員指他越來越少參與項目,卻保留首席維護者頭銜。

    之後 Gavin Andresen 更在實施更大的區塊問題上,與其他成員出現巨大分歧,更曾繞過內部評審過程,直接向公眾展示自己想法,引起其他成員不滿。後來他與 Mike Hearn 合作推出 Bitcoin XT,2015 年 8 月發布。當時衛報評論指「比特幣正面臨內戰(bitcoin is facing civil war)。」

    內部矛盾加上基金會大爆醜聞,2014 年 4 月,Gavin Andresen 離開了比特幣核心維護者角色,並將這個職位交予 Wladimir van der Laan。

    比特幣主要開發者 Gavin Andresen 。

    Craig Steven事件受嚴重打擊

    2016 年,澳洲企業家 Craig Steven Wright 突然向傳媒自爆為中本聰「真身」,並稱公開身分並非為名利,而希望不再受打擾。Gavin Andresen 隨即和應,指相信 Craig Steven Wright 的說法。

    但加密社群明顯不賣帳,認為 Craig Steven 公開的「證據」即簽名密鑰不足以證明其身分,甚至認為他「抽水」。之後 Craig Steven 拒絕《經濟學人》要求,提供他是「中本聰」的進一步證明,其後更被以太坊創辦人 Vitalik Buterin (V神)稱為騙子。

    相關文章:幣圈名人系列︱以太幣創始人封「神」之路 沉迷打機大學輟學變億萬富翁

    Craig Steven 誠信破產,事件亦波及 Gavin Andresen,認為他是幫兇。自此他失去大眾信任,2017 年他宣布辭去比特幣基金會職位。其 Linkedin 顯示,他於比特幣基金會擔任首席科學家至 2018 年 1 月。至今仍為麻省大學阿默斯特分校的 Entrepreneur In Residence。外界指如他早期沒沽清比特幣,現已可退休。

    他曾在多個場合表示,不建議人們將畢生積蓄投資比特幣,原因是比特幣本身是一個實驗,可能會失敗,而要擺脫實驗要有多個條件,包括明確監管、使用便利等。雖然 Gavin Andresen 在比特幣發展上有多番爭議,但無可否認他對加密貨幣發展有重大貢獻,至今仍經常被人討論。

    全球最大加密貨幣交易所幣安近日是非不斷。路透報道,自 2020 年底,幣安透過完全獨立的幣安美國分公司 Binance.US 的合作銀行,向幣安創辦人趙長鵬關連公司 Merit Peak 轉帳 4 億美元(約 31 億港元)。

    報道更指,Binance.US 管理層對資金轉移並不知情,另無法確定資金是否涉及 Binance.US 客戶。事件令人聯想到薯條哥 SBF 挪用 FTX 用戶資金,用於個人投資和政治捐款,Binance.US 回應稱信息過時。

    路透引述一份報告指,Binance.US 曾秘密進入一個據稱是獨立美國合作夥伴的銀行賬戶,並從該賬戶向趙長鵬控制的交易公司 Merit Peak Ltd 轉移大量資金。

    根據該季度記錄,在 2021 年首三個月,有逾 4 億美元資金,由 Binance.US 於 Silvergate Bank 開設的賬戶傳至 Merit Peak Ltd。Silvergate Bank 是一間位於美國加州的銀行,主要從事加密貨幣交易,該銀行亦曾管理 FTX 及 Alameda Research 的存款。

    無法確定資金是否屬於客戶

    路透無法確定轉賬原因,亦無法確定該筆資金是否屬於 Binance.US 客戶。根據該交易所當時的公開使用條款,其客戶的美元存款,被存放在 Silvergate 和一間名為 Prime Trust LLC 的內華達州託管公司。銀行記錄顯示,Prime Trust 在該季度向 Binance.US 賬戶電匯了 6.5 億美元存款。

    Binance.US 回應報道時,沒有詳述銀行轉賬問題;而在一份聲明中,Binance.US 稱報道引用了「過時信息」(outdated information),並稱 Merit Peak 既沒有在 Binance.US 平台上交易,亦沒提供任何形式的服務,只有 Binance.US 的員工能進入 Merit Peak 的銀行賬戶,但沒解釋有關 Merit Peak 的活動何時停止。Silvergate 則回應指,銀行不會對個別客戶發表評論,趙長鵬及 Prime Trust 則無回應。

    前管理層對資金外流感擔憂

    根據路透查閱的信息,Binance.US 的管理層對資金外流感到擔憂(concerned),因轉賬是在他們不知情下進行。時任 Binance.US 行政總裁 Catherine Coley 曾要求公司一位財務主管對轉賬作出解釋,稱其「出乎意料」、「沒有人提到它們」(unexpected and no one mentioned them)。

    其後 Binance 管理層之一 Susan Li 沒有解釋這筆轉賬,但提到 Merit Peak 為 Binance.US「促進交易的供應商」,也向美國交易所提供貸款和注資。Catherine Coley 已於 2021 年底離職。

    報道引述得知轉賬情況的人士稱,這筆資金的一部份,後來被送到位於非洲塞舌爾一間名為 Key Vision Development Limited 的 Silvergate 賬戶中。而趙長鵬為 Key Vision 其中一名董事。報道更稱,這筆資金轉移表明,儘管 Binance.US 完全獨立,並作為其 「美國合作夥伴 」運作,但幣安實際控制了 Binance.US的財務。

    美國監管方要求釐清兩公司關係

    Binance.US 財務總監 Jasmine Lee 本月初曾指:「我們與 Binance.com 關係是共享名稱和技術許可協議」,並稱公司不會借出客戶資產,也不把存款與其更大的平台混在一起。

    美國司法部和證券交易委員會要求 Binance 和 Binance.US 提供兩間公司關係的資料,作為對可能違反金融規則持續調查的一部分,包括 Binance 是否利用美國交易所作為在美國生意的掩護。

    幣安於 2019 年公告提到,Binance.US 是「與 Binance 攜手其美國合作夥伴 BAM Trading Services 聯合開設的數字資產交易平台,並開放美國用戶的註冊、充值服務」。近日亦傳出,幣安正在考慮結束與美國合作夥伴的關係,將代幣從任何美國項目中退出,其後趙長鵬於 Twitter 回應指消息不實,但承認因應美國監管壓力撤回部分預先的投資計劃。