加密貨幣造就了一個個奇蹟誕生，其中有「NFT 界 LV」之稱的 Bored Ape Yacht Club（BAYC），肯定是表表者。不過創辦人之一的 Wylie Aronow 近日宣布，因心臟病而決定離開團隊，在告別信中，更坦承受長期病患煎熬。

過去 BAYC 創辦人身分一直成謎，但隨去年因八卦網絡揭露，身分被逼曝光，亦公開了 Wylie Aronow 創立「NFT 界 LV」之路。

名人爭相高調持有

Bored Ape Yacht Club 於 2021 年 4 月首次曝光，隨即成為加密貨幣界的新寵，名人包括歌手 Eminem、節目主持人 Jimmy Fallon、NAB 投資者 Mark Cuban、NBA 球星 Stephen Curry、歌手林俊傑、余文樂等均高調持有。

BAYC 之後更與大型品牌如音樂雜誌 Rolling Stone、運動品牌 Adidas 合作，令 NFT 價格水漲船高，當初售價約為 200 美元的「jpge 圖」，近日於 Blur 折算美元的地板價已逾 10 萬美元，升值近 500 倍。有報道更指，持有 BAYC 已成「幣圈上流社會的捷徑」。

去年 2 月，BAYC 母公司 Yuga Labs 宣布，完成 4.5 億美元的一輪融資，由曾投資 OpenSea、Dapper Labs、Coinbase 的矽谷投資者 Andreessen Horowitz 領投，即僅用一年半時間，Yuga Labs 的估值就達到了 40 億美元，加上擁有 CryptoPunks 和 Meebits 的版權，估計每位創辦人身家已近百億港元。

大方承認身分

BAYC 創辦人身份一直成謎，至去年 2 月（與融資同月），熱門八卦網站 BuzzFeed 爆出四名創辦人之中其中兩人的身分：今年 33 歲的作家兼編輯 Greg Solano 和來自佛羅里達州的 36 歲 Wylie Aronow（化名Gordon Goner）。

BuzzFeed 搜索了公共商業記錄，以揭示兩位核心創辦人的身分，二人都有共通點：在佛羅里達州長大時相識，並且都有文學抱負。其後兩位創辦人大方承認報道，稱「政府知道我們是誰，我們的僱主知道我們是誰，我們的合作夥伴也知道我們是誰。」至於其餘兩位創辦人身分則「僥倖」繼續保密。

綜合各方報道，亦揭開了 Wylie Aronow 的神秘面紗：他為長期病患者，因結腸炎被迫輟學，20 多歲「大部分時間都在床上及浴室中渡過。」

2017年起涉足Web3

2017 年初，Wylie Aronow 的病情漸趨平穩，某日他收到 Greg Solano 的短信，問及「嘿，不如買點比特幣及以太幣？」（Hey, let’s buy a little bit of bitcoin and ETH），之後更建議「讓我們做一個 NFT」，自始踏上 BAYC 之路。

之後他們與另外兩位友人創立 Yuga Labs，並成立 BAYC 品牌。最初公司目標為街頭服飾品牌 Supreme 的 Web3 版本。Aronow 及 Solano 的構思是：圍繞一件藝術品而形成一個社區，每個人都會為該藝術品作出貢獻，就如「共享」的畫布。他們聘請了五位藝術家來設計猿類特徵，並加入算法，生成一萬個 NFT。

早在 BAYC 前，市場已有另一「藍籌」NFT 項目 CryptoPunks 被爭相模仿。BAYC 為突圍，聯合曲線（Bonding Curve）模式，即鑄造價格隨銷量增加而上漲。有別於 CryptoPunks 純粹藝術為名，BAYC 附帶了詳細的路線圖，承諾擁有 BAYC NFT 將帶來長期利益，包括建立空投、可參與專屬遊戲等。

成功的關鍵之一，是 BAYC 所帶來的品牌效應。因名人爭相持有，令大量支持者亦爭相購買，成為實體店吉祥物、創作成書籍等，更令 BAYC「走出虛擬」，令更多人認識。而圖像傳播得越多，就令 NFT 變得越有價值。

BAYC 前期開放成本約為 4 萬美元，因在始料不及的情況下「爆紅」，付予五位藝術家每位酬勞已達百萬元。其後擁有 1,700 萬名支持者的籃球明星 Steph Curry 高調宣布成為 BAYC 擁有者，更加入了 Discord 群組與其他持有者聊天，之後更入股；隨後 Justin Bieber、Timbaland 和 Gwyneth Paltrow 等紛紛加入，BAYC 隨即成為「精英俱樂部通行證」，亦令其價格以幾何級數上升。

群組轉趨「實體化」

隨後群組轉趨「實體化」，如過去兩年多次舉行的 Ape Fest：包括遊艇派對、展示 Bored 和 Mutant Ape 系列藝術品的開放式畫廊，以及倉庫派對等，更曾於去年 6 月舉辦一場音樂節，邀請到 Lil' Wayne、LCD Soundsystem 和 The Roots 等進行為期四天的表演。Wylie Aronow 亦曾多次參加活動，但被不少人誤認為工作人員，更曾因此被保安拒於門外。

成功背後，過程十分辛酸，如 Wylie Aronow 所言，他此前已有十年沒有工作，成立 Yuga Labs 後曾試過 8 個月內每天工作 14 小時，主要時間都是回應 Discord 社群內的提問。Wylie Aronow曾稱：

「我們已經賺了一大筆錢，但我們甚至沒有時間考慮它。我們只是繼續建設、繼續工作。我們仍然過著與以前完全相同的生活方式。」

近日美國加強對加密行業監管，除交易所外，亦開始牽涉 NFT，去年 10 月彭博報道，美國證券交易委員會正調查 Yuga Labs 出售 Bored Ape NFT 和 ApeCoin 代幣，可能存在的證券違規行為。公司回應：「考慮到正在發生的所有其他事情，NFT 正在受到關注也就不足為奇了。」

近日 Yuga Labs 亦被藝術家 Ryder Ripps 控告抄襲商標，Wylie Aronow 今年一月初亦因沒按時參與法院聽證會而被法庭警告，最後雙方達成和解。

可能是過度工作緣故，Wylie Aronow 今年 2 月於 Twitter 宣布，因被診斷充血性心臟衰竭，醫生要求「根本上改變我的生活」，決定辭去在 Yuga Labs 的職務。

他指出：「我將休假一段時間，專注於我的健康。」但仍會擔任有限的職務。而早前紅極一時的 Dookey Dash，亦為他任內最後一個項目。

Wylie Aronow小檔案

出生：1987 年
現職：休養中
學歷：大學輟學
曾任職位：Yuga Labs 聯合創辦人

天災無情，但幣市有愛。上月土耳其一帶發生黎克特制 7.8 級淺層地震，造成嚴重傷亡。據世界銀行統計，地震導致至少 4.5 萬人死亡，近十幾個城市的數百萬人無家可歸，並造成直接損失估計達 340 億美元。

早前港府亦派救援隊往土耳其當地救災，幣市方面，加密貨幣捐款經全球湧入當地，其中以太坊創辦人「V 神」Vitalik Buterin，已向兩個當地救援組織發送了近 200 萬港元。

據區塊鏈保安公司 PeckShield 報道，Vitalik Buterin 最少向兩個加密基金捐款，合共 149 枚以太幣，折合約 184 萬港元。

V 神向為土耳其人民提供支持的 Anka ，捐贈了 50 枚以太幣，Anka 感謝捐贈，並表示加密捐贈從第一天起就源源不斷；V 神亦向土耳其救援工作的非政府組織 Ahbap 發送 99 枚以太幣。根據 Etherscan 提供的數據，至上周 Ahbap 錢包的以太幣已達 409 枚，價值約 500 萬港元。

早前《金融時報》報道，加密貨幣捐款已從全球湧入。Ahbap 創辦人兼當地歌手 Haluk Levent 在 Twitter上表示：「世界各地的許多人都希望透過加密貨幣來提供幫助。（Many people around the world want to help with cryptocurrency）。」

幣安料捐款約500萬美元

加密貨幣分析公司 Elliptic 亦指，發現許多加密貨幣公司都曾經捐款，總值逾千萬美元，其中最引人注目的是幣安，其承諾的捐款總額達 500 萬美元。

早在地震發生後翌日，幣安已率先公布，向當地受影響用戶每位空投價值 780 港元的幣安幣。用戶只要提交受影響 10 個城市的地址證明就可申請。

幣安提到，地址證明可能不是 100% 準確，但認為是受地震影響用戶的最佳選擇，料最終捐款總價​金額約 500 萬美元。Binance Charity 還設立了一個公共捐贈地址，鼓勵個人使用各種加密貨幣（包括 BTC、ETH、BNB、BUSD 和 XRP）為地震呼籲捐款。

《金融時報》報道亦提到，土耳其國內的情況，亦令當地人十分歡迎加密貨幣發展，因當地正經歷貨幣價格飆升及利率下跌的問題，比特幣正正是儲存財富及對抗沖通脹的工具。一名駐當地記者稱：「如果你問當地人，他們非常渴望加密貨幣。」

但報道亦提到，因加密貨幣在當地並不流通，需通過銀行轉換成當地現金，以目前當地處境有一定困難。一名當地人告訴記者：「我一直在努力從一個受歡迎的交易所釋放資金，（但現時）除了等待（交易所幫助），我已無能為力了……我們一些朋友仍在廢墟下。」

疫情令網上會議及課堂變成生活日常，三名中大畢業生於兩年前創立公司 Bubstal，大搞「會議元宇宙」， 容許多人同時透過虛擬化身溝通，並應對網上會議「在線不回」等痛點，短短一年已獲母校不同部門，甚至滙豐及恒生銀行都採用，上月更為大專學界盛事 HK Techathon 2023 舉行元宇宙交流會。

大學生活大部分時間網上度過

「希望元宇宙可以畀到一個空間，構建返人同人真摯嘅交流」，2021 年於中大系統工程學系畢業的 Issac 指出他們創立公司的目標。Bubstal 團隊中，不少成員在大學「黃金生涯」碰上社運及疫情，令大部分校園生活都於網上度過，對網上會議亦有深刻感受。

他指畢業後疫情持續，經常要在家工作，坊間大部分網上會議程式，或多或少阻礙了人與人之間的溝通，「喺元宇宙上有好多可以發揮到嘅科技，從而可以彌補到依一方面嘅缺口。」

Issac 舉例指，「Zoom 好多時淨係一個人講嘢，其他人唔夠膽出聲，甚至 mute 埋。」拍檔 Sandra 補充，很多會議平台都採取 one to many 的方式，「即係一個人講，其他人就聽」，商業會議往往多人同時討論，該些平台的設計，似乎未能配合。

Bubstal 就採取 many to many 方式，可讓多人同時溝通，配合會議室的實際環境，除了基本錄音和錄影功能，白板及畫面分享等都可在元宇宙中呈現；能針對兩方面情況，第一是多人參與會議時有人上線但無真實參與、第二是小組會議時個別成員不在場，令會議難以開始。

在元宇宙中，參加者能以 Avatar（虛擬化身）身分，看到對方的位置，系統更設置了「距離開關」功能，即走近打算溝通的人前時，就可即時透過手機鏡頭真人溝通，「（多人）走埋一齊就可以組成小組」，重現真見面時人與人之間的交談，解決「在線不回」的痛點。

Bubstal 亦設置了演講功能，在元宇宙空間設演講台，只要走上台前，不需任何按鈕，所有人就可聽到演講內容，免卻懷疑是否收到或分享畫面的煩惱。配合客戶要求，演講台及會議室均可同時在一場景使用。

團隊亦正設計「實體會議在元宇宙內即時直播」功能，配合現時會議多在線上、線下同時舉行的需要，料年內就會推出。

Case competition促成團隊誕生

短短一年，Bubstal 已成功獲滙豐及恒生銀行採用，中文大學不同部門，包括工程學院及商學院，以至研究及知識轉移服務處（ORKTS）都曾經使用。

Sandra 就指，畢業前已與 Issac及就讀電子工程的 Alan Yau 一同參加 case competition（商業個案競賽），「我哋都好鐘意研究一啲新嘅科技，Web3 都算係好新嘅嘢，喺裡面我哋見到好多唔同嘅可行性。」而 Issac 及Alan 畢業後，決定聯同遲一年在商學院畢業的師妹 Sandra 一同創業。

Issac 笑指，參加不同形式的 case competition，最初「都係一心想贏，同埋可以寫入 CV、入大公司」，第一個 Beta 版的元宇宙完成後，「原本都係打算要嚟交流下」，但銀行方面觀察後，竟主動商討合作的可行性，促成第一個客戶誕生。

虛擬化身Lumi代表更光明未來

問到在後疫情時代，會否擔心線上會議需求減少。Issac 指參考歐美各地情況，疫情後中小企都有遙距工作習慣，大型企業在多國設分部，員工要合作時都需依賴遙距工作軟件。

至於元宇宙的預設「虛擬化身」為「燈泡仔」Lumi，Issac 指：「代表我哋嘅 idea 未來可以有更光明嘅未來」。另外亦象徵創新，「雖然服務對象係教育同金融機構，同都會不停做緊創新嘅 showcase（展示）」，虛擬化身的形象，亦可隨客戶要求而改變。

他坦言，創業過程中難免遇上困難，「試過出到嚟會 lag、甚至 crash，摸索過程中，會發現穩定係好重要」，亦令 Bubstal 改善至以非常短時間就可連上，甚至低配置的電腦都可進行所有工作。

市面上專門針對會議的 3D 元宇宙產品不多，Issac 認為縱使出現相關產品亦不怕競爭，「世界應該朝 open metaverse 發展，跟唔同元宇宙互通，都希望唔同行家可以百花齊放。」公司今年目標除了金融界，亦希望與不同行業合作，以及完成 Pre-A 輪融資。

舉行大專學界盛事元宇宙交流會

問到如何看待加密貨幣發展，曾在加密貨幣相關公司工作的 Issac 指出，去年泡沫爆破，令到更多人思考由國家發行的加密貨幣會否更穩健。Sandra 補充，加密熊市反映大眾熱潮有所減退，部分原因是 Web3.0 技術未太完善，但隨技術越來越成熟，未來將出現越來越多可靠的 solution，重拾大眾對加密貨幣的信心。

Bubstal 於上月更被科技園採用，成為科技園公司與九大院校合辦大型學界創科盛事 HK Techathon 2023 宇宙交流會的展場，參與人數近千，為歷屆之冠，亦見證 Bubstal 在多人的環境下亦能順利運作。Issac 亦發現交流會中有不少師弟妹對 Web3.0 有很多創新的想法，令他嘆為觀止。

近月加密貨幣出現新型騙局，NFT 收藏家 sevenseason 早前在社交媒體上發文，指其個人收藏共計 14 枚 Bored Ape Yacht Club （BAYC）無聊猿 NFT 已全部被偷，隨即在二手市場成交，交易者共獲利約 968.95 以太幣，涉資近千萬港元。

有別於過去「勒索軟體」及「網絡釣魚」，這次黑客用上了新式的「冰釣攻擊」（ice phishing）。微軟更發出警告，稱有可能出現針對區塊鏈和 Web3 環境的網絡釣魚攻擊變種，提醒用戶提防。

甚麼是冰釣攻擊？

一直以來，網絡釣魚都是黑客用來竊取受害者資產的流行方法之一，「冰釣攻擊」則是 Web3 中獨有的一種攻擊。

簡單而言，黑客誘騙 Web3 用戶簽署許可而解鎖權限，讓他們可偷取用戶錢包內的資產。與傳統的網絡釣魚攻擊不同，雖同樣可獲取用戶機密信息，如私人鑰匙或密碼，但因與 DeFi 協議的互動需先獲取授予權限，加上 Web3 特徵之一是去中心化，較 Web2 應用程式少了第三方平台保護，用戶一旦簽署許可，資產就有可能直接被抽走，危險程度較「網絡釣魚」高。

冰釣攻擊的例子

根據微軟 365 Defender 研究團隊發表的文章，Badger DAO 攻擊於 2021 年底成功從用戶手中竊取逾一億美元。

當時 Badger 為一種 DeFi 協議，允許人們從比特幣存款中賺取利息。當時智能合約前端基礎設施遭到破壞，允許攻擊者將惡意腳本（Script）注入 Badger 智能合約，並要求用戶簽署交易。

2021 年 12 月 2 日凌晨，受害者賬戶中的資金被抽走，在 10 小時內有近 200 個賬戶被提取 1.21 億美元。

如何偵查冰釣攻擊？

如用戶不肯定地址是否「冰釣攻擊」，可通過例如 CertiK 的驗證網站，查看有沒有顯示虛假審計或合作夥伴關係。CertiK 亦建議用戶使用代幣批准工具和區塊鏈瀏覽器，如 Etherscan，來查看地址的交易記錄。

如果看到一個不認識的地址，或者一個地址在未經批准下發起交易，應撤銷其權限。用戶可通過 revoke.cash 等網站，或將錢包連接到掃描網站來撤銷。

如何防範冰釣攻擊？

預防勝於治療，要防範冰釣攻擊，最佳簡單方法是只登入信任的官方網站，而在 Twitter 等社交網絡上，可以發現許多冰釣攻擊詐騙，包括利用虛假資料偽裝成合法項目，並宣傳虛假空投，因此用戶使用社交網絡時，要相當小心。

微軟建議，用戶應時刻檢查合約地址是否正確、Web3 項目是否設有可以部署修復程序、合約是否具有事件響應或緊急功能，亦應了解可否暫停或取消。

另外，可通過 defiyield 評估智能合約是否經過審計；CertiK Skynet 則可通過鏈上監控跟蹤部署後的安全情報，亦可定期審查和撤銷代幣配額，如使用 etherscan.io。

薯條哥 SBF 旗下 FTX 自去年 11 月申請破產後，以億計資金被封，全球用戶頓成苦主。至上月 20 日，FTX 的日本子公司 FTX Japan 宣布，重新開放予用戶提取法定貨幣及加密資產，令日本可率先成為第一個「逃出 FTX 魔掌」的地區。

FTX Japan 發表聲明指，已向所有符合條件的客戶，發送一封關於退款細節的電子郵件，擁有資產的客戶需確認其餘額，並將其轉移到他們的 Liquid Japan 賬戶。未持有 Liquid Japan 賬戶的用戶，要先開設才能提取資產。

兩日內用戶提取近4億

聲明提到，由於大量客戶請求，提款過程或需一些時間才能完成，將盡快宣布恢復其他 FTX Japan 服務。FTX Japan 之後公布，重新開放後兩日，7,026名用戶共提取達 5,000 萬美元（約 3.8 億港元）價值的加密貨幣和法定貨幣，涉及提取加密貨幣的交易有 5,697 筆，法定貨幣的有 1,947 筆。據統計，至去年 11 月 FTX 停運前，擁有約 178 億日元（約 10 億港元）的現金和存款。

有日本用戶於 Twitter 留言：「說實話，一開始我已經放棄了」，但亦有指有用戶於聲明後數日，仍無法取回任何資金，FTX Japan 則回應，部份幣種提款處理需時。

日本曾發生交易所倒閉事件

過去日本曾多次發生加密貨幣交易所倒閉事件，包括 2014 年 Mt. Gox 被黑客盜取比特幣而暫停網上交易，不久申請破產保護。其後日本金融廳為加密貨幣交易所或相關資產交易所服務提供商，制定了一套廣泛的標準（CAESP）。

根據金融廳監管加密貨幣交易所框架，規定日本加密貨幣交易所， 必須將客戶法定貨幣和加密貨幣與交易所自己的加密貨幣分開，亦規定交易所必須將客戶的法定貨幣餘額，委託給第三方日本機構。如於 FTX Japan 與其客戶之間，增加了第三方受託人，保障客戶權益。

此外，日本金融廳亦規定日本交易所客戶於交易所破產情況下，有權優先於一般債權人獲得付款，亦要求日本加密交易所將至少 95% 客戶加密貨幣保存在冷錢包中，令其更安全地抵禦黑客攻擊和內部欺詐，並須每年接受一次獨立管理審計。

不少 FTX 用戶都關心，除了日本，是否陸續有其他地區用戶可退款，但情況不容樂觀，最大原因是即使是美國、歐洲，以至台灣等地，相關法例都不及日本完善。而香港則早已規定 FTX 僅限專業投資者參與，受影響用戶數量亦較大部份地區小。

再有FTX前高層「調轉槍頭」

另一方面，日前 FTX 前工程總裁（Chief  Engineering Officer）Nishad Singh 承認欺詐罪，成為繼公司另一位共同創辦人 Gary Wang 及前女友兼前 Alameda Research 行政總裁 Caroline Ellison 後，第三位「調轉槍頭」對付薯條哥的相關高層。

彭博報道指，他向法官承認六項刑事罪，包括電匯欺詐、共謀證券欺詐和違反競選財務法。他在庭上指，並不知以其名義進行的競選捐款屬違法，並承認數個月前就知道 Alameda Research 在客戶不知情下，從 FTX 借了數十億美元資金，並稱「我知道我的行為是錯的」。SBF 代表則拒絕對他所言置評。

香港證監會在 2 月 20 日就有關監管虛擬資產交易平台的建議展開諮詢，隨即引起一眾加密貨幣投資者熱烈討論。這次諮詢有以下兩大重點：

• 應否准許持牌平台營運者向零售投資者提供服務

• 應實行哪些投資者保障措施

正如筆者早前提及，如虛擬資產交易平台牌照限制只有專業投資者才能參與，那根本是本末倒置的做法。行內人都知道，目前行業痛點是散戶無法從合規平台買賣加密貨幣，假如香港完全禁止散戶參與，不但不能禁止散戶買賣加密貨幣，更只會令資金外流。

是次諮詢，顯示出政府終為散戶投資加密貨幣亮起綠燈，就如去年筆者都撰文建議政府要全面開放加密貨幣交易，促進香港成為真正的加密貨幣交易中心，今次政府終於選對行車線了！根據諮詢建議，持牌交易所需符合以下條件，方可開放零售交易：

• 與客戶建立業務關係的規定，評估用戶風險，設立上限

• 設立上架幣種的規範與檢討制度

• 具備對上架幣種的盡職調查

• 合資格的大型虛擬資產（可能為由主流指數所涵蓋的幣種）

要注意一點，先前證監會頒發給 OSL 和 Hashkey 的牌照，不同於即將生效的新發牌制度，該牌照（前者）可交易證券型代幣，卻只限專業投資者，新舊牌照之分可能會對投資者造成一定程度混淆。

筆者雖略嫌新牌照限制較多，例如禁止證券型代幣交易等，但仍然為政府終於開放了零售交易，讓散戶也能參與其中感到興奮。開放零售交易意味著一般大眾可以在受保護的情況下，進入市場並投資，平台破產風險大幅降低，定必會吸引更多散戶參與，更多人願意擁有加密資產。

事實上，加密資產交易市場已經逐漸佔據了金融市場的重要地位，誰不想分一杯羹？

香港絕對有潛力成為亞洲區塊鏈技術和加密貨幣市場中的一個重要樞紐，尤其是在政策和法律法規方面的開放後，使香港成為亞太區最友好的加密貨幣管制地區之一。這一優勢使得香港成為吸引加密資產交易平台和公司進入亞洲市場的理想之地，更重要的是，是次諮詢或暗示中國將和加密資產關係破冰，香港的政策，必然得到中央默許支持。

雖似漫漫長路，筆者仍然對香港成為加密資產交易中心前景感到正面樂觀。試幻想一下，香港加密資產交易市場的規模，或能與澳門成為亞洲博彩娛樂中心的規模相若，成為亞洲加密資產交易市場中不可忽視的一個角色，更可能是中國與加密市場連接的唯一橋樑。