保護資產︱如何避免在加密貨幣市場中墮入龐氏騙局
最近震驚香港的 JPEX 事件，被指疑是一場龐氏騙局，究竟龐氏騙局有哪些特徵，在加密貨幣世界又有哪些經典案例，幣圈初哥們又應如何避免墮入龐氏騙局的陷阱呢？
龐氏騙局的定義與特徵
龐氏騙局是一種以支付早期投資者利潤，以吸引新投資者的詐欺行為，通常以高回報及低風險的投資機會為誘餌，讓人們相信可以輕鬆獲得巨額利潤。然而，這些回報實際上是通過吸引新投資者的資金，用來支付給早期投資者，而並非真正的投資收益。
三大龐氏騙局特徵投資者應警惕
高回報承諾：通常承諾非常高的回報率，遠超市場平均水平，這種過高的回報，往往不現實且無法長時間持續。
低風險保證：通常聲稱投資風險極低，甚至無風險，以吸引投資者。然而，任何投資都存在風險，根本沒有一項投資是完全無風險。
強調招攬新投資者：由於龐氏騙局依賴新投資者的資金，用作支付給早期投資者的回報。因此，騙局經營者通常會積極招攬新投資者，以維持騙局的運作。
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加密貨幣界的經典龐氏騙局案例
BitConnect：BitConnect 是一個聲稱提供高回報的加密貨幣投資平台，聲稱能通過其獨特的交易機器人，實現穩定的利潤及保證回報。然而，2018 年 BitConnect 宣布關閉其交易平台，投資者損失了大量資金，據指至少 95 個國家 4,500 人被騙。
2022 年 9 月，BitConnect 北美頂級發起人Glenn Arcaro，便因實施 24 億美元龐氏騙局，被判 38 個月監禁。
OneCoin：OneCoin 聲稱是一種新興的加密貨幣，可實現巨額回報。然而，後來揭露出實際上是一個龐氏騙局，其創辦人茹雅・伊戈納托娃（Ruja Ignatova）被指控詐騙，更成為 FBI 全球十大通緝要犯，至今下落不明。
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避免墮入龐氏騙局的方法
良好的資訊來源：確保資訊來源可靠，例如知名加密貨幣交易平台、權威金融機構或專業投資機構。千萬不要輕信陌生人、社交媒體或不可靠網站的投資建議。
深入了解項目：投資前充分的研究及做好盡職調查，評估項目白皮書、團隊背景、技術實力、市場需求和可行性等，才能做出明智的投資決策。
謹慎對待高回報：記得提防過高的回報承諾，因任何投資都存在風險，高回報通常伴隨著高風險，應避免盲目追逐高回報的投資機會。
確認合規性：確保所選擇的加密貨幣項目，符合當地的法規要求，檢查項目是否註冊合法、獲相應監管機構批准，遵守相關法律和規定。
分散投資風險：避免將所有資金集中投資於單一項目或平台，應將資金分散投資多個不同加密貨幣項目，以降低風險。
實時監控：定期監控投資項目的動態和市場變化，注意警戒信號，如無法提現、網站故障、不合理的市場行為等，當發現可疑情況，要及時採取行動，包括撤回資金或向有關當局報告詐騙活動。
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要成為一位明智的投資者，必須保持謹慎、理性和警覺，學會辨別真實的投資機會和詐騙陷阱之間的差異。只有通過持續學習、深入了解和保持警覺，才能在加密貨幣市場中保護資產，避免墮入龐氏騙局的陷阱，並獲得長期穩定的投資回報。
