被查洗黑錢｜儲備證明可信性成疑 幣安交易所現擠提
來到 2022 年底，幣圈狂潮未有停止跡象，與薯條哥 SBF 鬥爭佔盡上風的趙長鵬，旗下幣安卻出現暗湧。路透報道，美國司法部與趙長鵬代表律師討論可能的認罪協議，涉及洗黑錢等罪名；加上其儲備證明（PoR）被質疑真實性，令交易所一日內淨流出額達 18.5 億美元。
雖然趙長鵬不斷在網上護航，指近日資金實際流出幅度比 LUNA 或 FTX 崩潰期間慢，「現時不少資金已經回來（Now deposits are coming back in） 」，並指今次事件是為幣安進行「壓力測試」（stress test withdrawals）。但洗黑錢及儲備證明質疑並未完全解決，對幣安的影響仍是未知數。
事件反映用戶對交易所缺乏信任
根據分析平台 Nansen 的數據顯示，幣安在 24 小時內錄得逾 30 億美元資金流出，是自今年 6 月以來最高的單日提款額。
雖然 Nansen 估計，幣安仍持有價值 300 億美元的穩定幣，總資產價值 587.9 億美元，幣安幣變幅亦不太大。但 FTX 事件後，用戶正將資金從幣安移走，免遭「鎖幣」，反映用戶對中心化交易所缺乏信心。
消息指幣安辯護律師曾與司法部討論認罪協議
日前路透引述 4 名知情人士指，美國自 2018 年起，重點調查幣安對美國反洗錢法和制裁的遵守情況。消息指，參與此案的至少六名聯邦檢察官中，部份人認為已收集到足夠證據，有理由對交易所採取積極行動，對包括創辦人趙長鵬在內的個別高層，提出刑事訴訟；部份人則認為需要時間來搜集更多證據。
消息人士指，幣安的辯護律師已與司法部官員會面，討論認罪協議，包括未經許可資金轉移（unlicensed money transmission）、洗錢及違反刑事制裁；更提到幣安主要辯護理由是，刑事起訴的可能性將對市場「造成嚴重破壞」（wreak havoc），因市場已處於漫長冬天，現時更經歷 FTX 大規模崩潰。
幣安回應報道指，對美國司法部的內部運作沒有任何了解，亦不宜發表評論。
學者：儲備報告並非有效
此外，薯條哥 Sam Bankman-Fried（SBF）宣布 FTX 破產後，各大加密貨幣交易所紛紛公開其儲備證明（PoR），但幣安近日發布的 PoR 卻受到質疑。
《華爾街日報》日前報道，儘管幣安通過國際會計事務所 Mazars 發表的儲備報告，表明擁有的資金能夠完全覆蓋所有用戶資產，但柏魯克學院（Baruch College in New York）會計學教授、美國上市公司會計監督委員會前首席審計師 Douglas Carmichae 就表明，投資者仍不應對該報告感到滿意。（Investors still shouldn’t be satisfied with the report）
他表示，該「儲備報告」僅為長達五頁的信，並非有效的審計報告，而 Mazars 沒有「發表意見或保證結論」，反映數字未必完全準確。
信中僅出現 3 組數字，至 11 月 22 日，「客戶負債」（customer liability）餘額為 59.7 萬枚比特幣、而「資產餘額」（asset balance）為 58.2 萬枚比特幣，即負債總額比資產高近 3%，所涉差額以當日計約價值 94.3 億美元，並未滿足其 1:1 的儲備與客戶資產比率。
至於第三組數字為淨負債餘額（不包括借給客戶的範圍內資產），指負債數字已下調至 57.5 萬枚比特幣。 Binance 發言人回應，差額由通過貸款計劃向客戶提供的比特幣貸款組成，貸款的抵押品不是比特幣，而是其他貨幣。而報告僅關注比特幣，沒有計算其他貨幣的抵押品。
Douglas Carmichae 指，信內並沒回答抵押品是否充分的問題，直言「將此（信件）稱為審計是嚴重失實陳述」。前財務會計準則委員會成員 Hal Schroeder 補充，如果沒有任何幣安內部信息，例如其保持準確賬簿和記錄系統，Mazars 的報告顯得毫無意義。
Mazars 表明，事務所使用 Binance 要求的「協定程序」（Agreed-Upon Procedures）執行其工作，並且「對程序的適當性不作任何陳述」。撰寫信件的 Mazars 合夥人 Wiehann Olivier 拒絕評論報道。
有網民留言指，「幣安都收皮咁冇野再信得過喎」、「老趙（趙長鵬）一定比美國政府釘住，洗黑錢好大罪」，亦有網民稱：「相信 CZ 係一件事，但保護你嘅資金安全係兩樣嘢。」
