全球最大的加密交易所幣安，與美國司法部達成史無前例的和解協議，並宣布創辦人趙長鵬（CZ）辭去執行長職位。這項重大決定引發了市場對整個加密貨幣生態系的關注，並在業界引發了一場「黑天鵝」的猜測。

筆者對此次和解倒是持樂觀態度，所謂醜婦終須見家翁，雖然幣安要面臨巨額罰款，但總比沒完沒了的提告和對峙來得乾淨俐落，這次和解算是為幣安的法律風險上作個了結，同時亦緩和與美國司法部緊張的關係，對於整個加密貨幣市場來說，肯定是利多於弊。

此次和解亦將為加密貨幣行業定下案例，到底在執法部門，怎樣的 KYC 程序方稱得上合規。筆者相信，行內多間交易所均面臨類似的法律挑戰，這次案例可以作借鏡，整個行業在法規層面可能迎來更多的確定性，從而吸引更多的機構投資者參與。

筆者相信，美國司法部很快會為交易所的反洗錢措施及審計方法定下守則，交易所會因而走向穩定平穩發展，而不會因為監管鐵拳而一夜倒閉。

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這次和解對美國司法部來說，算是在加密貨幣行業中打了漂亮的一場勝仗，對市場來說，趙長鵬主動和解的行為，亦為行業打了強心針，既然他能為幣安作出莫大犧牲，那似乎幣安突然倒閉崩潰的風險，算是稍微降低，實在是此次加密行業法律風波中，罕見的多贏局面。

在趙長鵬在美國等候判刑期間，幣安內部正亂作一團，面臨一系列挑戰。然而，辦法總比困難多，只要目標清晰，筆者相信只要其團隊咬緊牙關，以幣安目前在加密市場的龍頭地位，很大機會能先死而後生，在下一個牛市上發光發亮。

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日本國稅局（NTA）近日發布 2022 財年的稅務調查報告，指出該年共發現 548 宗加密貨幣相關的稅務違規案件，較上一財年的 405 宗，大增了 35%。至於未申報收入總額為 1.27 億美元，也高於前一財年。當局指出，正積極調查虛擬資產持有者的稅務情況。

日本國稅局對 2022 財年日本居民持有的加密貨幣，總共展開了 615 項調查，發現 548 宗稅務違規案件；於上一財年，當局展開了 444 項加密貨幣相關稅務調查，則發現了 405 宗違規行為。

每宗平均漏報金額下滑

不過，2022 財年涉及虛擬資產的稅務違規案件，每宗平均漏報金額卻下滑，可能與全球加密貨幣市場價格下跌有關。

2022 財年的加密貨幣相關稅務違規案件中，每宗案件的未申報收入金額為 3,077 萬日元（約 20.8 萬美元），低於前一財年的 3,659 萬日元（約 24.7 萬美元）。2022 財年的未申報收入總額為 189 億日元（約 1.28 億美元），高於 2021 財年的 162 億日元（約 1.09 億美元）。

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分析師：逃稅案升或因調查行動增加

日本加密貨幣分析師 Jeanscpa 指出，相關逃稅案件激增，與日本國稅局的調查行動增加有關，2022 財年，當局對加密貨幣稅務違規案件的調查數量，比前一財年增加了約 1.4 倍，他預計 2023 財年的調查會更多。

日本幣圈一直要求政府改革加密貨幣稅收制度。根據日本現行法律，若公司持有加密貨幣，需在每個財年結束時，對所持加密貨幣的「未實現收益」納稅。相比其他國家，只有當加密貨幣出售換成法定貨幣後，才需納稅。

日本金融廳（FSA）於 8 月 31 日已提議修改加密資產稅法，建議免去對國內企業所持加密貨幣在年底未實現收益的課稅，公鏈 Astar Network 創辦人渡邊創太等日本幣圈人士對此表示支持。

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身為幣圈的新手，有可能會因一時不小心，令加密資產遭黑客騙走，又或者因操作失誤，將資產鎖死在區塊鏈上。小編將介紹 8 大招數，助您輕鬆確保加密貨幣安全，包括如何保護您的私鑰，忝樣安全交易和儲存資產，養成良好習慣，防止資產面對安全風險。

方法一：使用高強度密碼和多重身分驗證

加密貨幣錢包和交易所帳戶的密碼，必須是強密碼而且是唯一的。使用長度至少 12 位的密碼，結合大小寫英文字母、數字和符號，記得定期更改，以確保安全。密碼亦不應包含可識別個人身分的資訊，例如出生日期。

同時，啟用多重身分驗證（MFA）功能，例如使用 Google Authenticator 或硬體安全鑰匙，提供額外的保護。

方法二：選擇安全的交易所和錢包

在選擇加密貨幣交易所和錢包時，應謹慎選擇並確保它們有良好的安全記錄。查詢有關其安全措施、保險以及用戶資產儲存方式。選擇具有冷存儲和多重簽名功能的錢包，以增加安全性。

方法三：定期更新軟體和操作系統

確保您的電腦、手機和其他設備上的軟體和操作系統，始終保持在最新狀態。定期更新軟體可以修補安全漏洞和弱點，從而減少受攻擊的風險。

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方法四：謹慎應應對魚叉式釣魚和惡意軟體

小心處理電子郵件及來自社交媒體的訊息，以免遭受釣魚攻擊和詐騙。詐騙份子經常冒充交易所及您信任的人，試圖竊取您的資金，要確保不點擊可疑連結，也不應下載來源不明的軟體，因為其可能包含惡意軟體。

您亦應該安裝可靠的防惡意軟體和防病毒軟體，以檢測和阻止潛在的威脅。

方法五：使用硬體錢包

硬體錢包是專門設計用於存儲加密貨幣的一種物理設備。它們提供更高的安全性，因為私鑰存儲在離線環境中，便無法被駭客入侵。考慮購買可信賴的硬體錢包，並將您的加密貨幣資產存儲在其中。

方法六：保護好私鑰

私鑰是存取您的加密貨幣資產的關鍵，等同真實鑰匙。首要避免的是把私鑰截圖或複製儲存在電腦手機，亦不應複製儲存在 Google Drive 及 Email 等線上帳戶。

應該存儲在安全的地方，例如離線和加密的備份存儲媒介，最常見就是直接寫在紙上，妥善保管，甚至放入保險箱，這樣即使您的設備受損或遺失，仍可恢復存取權。

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方法七：避免使用公共無線網路

避免使用公共無線網路或不受信任的 Wi-Fi 熱點進行加密貨幣交易或訪問錢包。這些網絡可能存在間諜軟體或中間人攻擊的風險，導致您的資訊被竊取。儘量使用安全的私人網路或虛擬私人網路（VPN）來保護您的交易。

方法八：多多學習並保持警惕

持續教育自己關於加密貨幣的安全性和最佳實踐，網上有大量相關資訊可以學習，並時刻保持警惕。關注最新的安全威脅和詐騙手法，並學習如何識別和應對。您亦可以參加安全研討會、加密社群活動或論壇，與其他加密貨幣使用者交流經驗和資訊。

保護加密貨幣資產是一項重要的任務，而且是一項長期的努力，需要持續關注並實行，來確保您的加密貨幣資產安全。

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香港和新加坡都是亞洲領先的金融中心，近年來都制定了明確的加密貨幣合規政策，為成為亞洲的加密金融中心和 Web3 產業中心奠定了基礎。然而，在兩地之間，哪個更有可能成為亞洲的 Web3 中心呢？

香港和新加坡都擁有強大的金融基礎設施和法律體系，這為它們在加密貨幣和 Web3 技術的發展方面，提供了有利條件。兩地的政府都積極推動創新和科技發展，並對加密貨幣和區塊鏈技術，表現出開放和支持的態度。此外，香港和新加坡都擁有國際化的金融市場，吸引了眾多的金融機構和投資者，這為加密貨幣和 Web3 項目提供了豐富的資本和人才資源。

新加坡展現強大潛力

新加坡在 Web3 領域展現出強大的潛力。新加坡金融管理局（MAS）透過金融部門技術和創新（FSTI 3.0）等計劃，金管局將在三年內為技術和創新投入高達 1.5 億新加坡元的資助。這表明新加坡正在為能夠塑造 Web3 未來的專案提供財政支援。

同時，對教育的重視為其培養了高技術水平的人才隊伍，使其成為 Web3 人才的熱點地區。新加坡的大學和機構，如新躍社科、新加坡國立大學、南洋理工大學、新加坡管理大學、全球金融科技學院等，專門開設 Web3 課程。

新加坡在金融科技領域的投資不僅僅是資金投入，還包括提升人才庫和推動企業數字化轉型，以建立一個健全且多元化的金融科技生態系統。這種開放和協作的監管環境，有助於吸引全球的創新者和企業投資。同時，新加坡在區塊鏈和加密貨幣領域，具有明確的監管政策，為更多的投資提供了良好的環境。

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香港創新氛圍較弱

相比之下，香港在區塊鏈和加密貨幣監管方面面臨著挑戰和機遇。其監管環境相對複雜，對企業和投資人帶來一定的挑戰。然而，香港的相對開放監管環境，也為特定科技的推動提供了發展空間。但新加坡在政策支持和資金投入方面可能更積極。

對於創新氛圍，香港相對較弱，這可能限制了前沿科技產業如 Web3 的發展速度和廣度。香港特殊的地緣政治狀況，可能對國際投資人和創新公司的投資和發展決策產生影響，為當地的金融科技發展，增添了一定的不確定性和挑戰。

新加坡在 Web3 領域展現出更具前瞻性和潛力，並且在政策支持和資金投入方面更為積極。香港在金融中心的優勢下，仍需加大努力明確戰略並增加投入，以促進 Web3 等新興科技的發展。

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幣安執行長趙長鵬宣布辭職，並承認違反《銀行保密法》，幣安亦確定繳納 43 億美元天價罰款與美國政府和解，換取繼續營運。摩根大通指出，和解對幣安營業務及整個加密行業來說，都是一件好事，因可消除「假如幣安崩盤」帶來的潛在系統性風險。

以 Nikolaos Panigirtzoglou 為首的摩根大通分析師認為，和解帶來的前景是積極的，因為幣安本身的不確定性將被消除。對加密貨幣投資者而言，和解也將消除「如果幣安崩盤」可能帶來的潛在系統性風險。

繳付1.75億美元巨額保釋金

接任幣安 CEO 的前區域市場全球主管 Richard Teng 稱，幣安業務基礎極為穩固，「幣安持續營運著全球最大的加密貨幣交易所（以交易量來衡量），我們的資本結構沒有債務負擔，開支保持在合理範圍內。儘管我們向用戶收取的費用相對較低，我們仍擁有強健收入和利潤表現。」

趙長鵬所承認的罪行，包括他身為主管，卻允許美國客戶使用幣安平台，但未做出適當的 KYC 或反洗錢（AML）檢查。昨日趙長鵬現身西雅圖法院，保釋文件指他已繳納 1.75 億美元擔保金，並獲保釋。

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路透社：檢察官要求趙長鵬留在美國

此外，趙長鵬還需在律師事務所的信託帳戶中，存入 1,500 萬美元，若違反保釋條件，則需沒收款項。而他在巨額保釋金外，不用提供任何財產作為抵押，但找來兩名保釋擔保人分別支付 10 萬和 25 萬美元。

而根據路透社報道，美國檢察官一度要求聯邦法官在判決前，阻止趙長鵬返回阿拉伯聯合酋長國，要在認罪和量刑聽證會期間，留在美國境內。根據 CoinDesk 報道， 趙長鵬同意留在西雅圖，直至 11 月 27 日，讓司法部律師、他本人的律師及負責本案的指定法官解決分歧。

趙長鵬辭職後，恐面臨最高 18 個月監禁，目前定於明年 2 月 22 日舉辦量刑聽證會。現時他必須遵守所有美國聯邦、州或地方法律，避免干擾證人或與訴訟有關的人士。

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圈中人感謝趙長鵬為行業付出

對於今次震撼事件，幣圈中人各有回應。幣安共同創辦人何一表示：「還好還好，我們早期合規不夠好，犯錯就得捱打。幣安沒動使用者錢，沒操縱市場，合規搞好還是好孩子。」

波場創辦人孫宇晨稱與趙長鵬認識快十年，指他「一直為社群、為行業、為我發揮著領導作用」，又指趙創立幣安，將行業推向前所未有的高度，感謝他為行業所做的一切，「一想到你離開這個職位，我就有些難過，但當我想到你將有更多的時間休息和享受生活時，我真的為你感到高興。」

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全球最大加密貨幣交易所幣安（Binance）確認繳納 43 億美元天價罰款，換取與美國政府達成和解，以及幣安繼續營運；創辦人趙長鵬（CZ）於 21 日凌晨閃電宣布辭職，事件震撼全世界幣圈。不過，趙長鵬可能仍躲不過美國司法部的起訴，甚至面臨18個月有期徒刑。

趙長鵬於 22 日清晨，在 X 上宣布辭職，新任執行長由幣安前區域市場全球主管 Richard Teng 接任。趙長鵬承認幣安違反美國反洗錢刑事法規，並同意支付 5,000 萬美元個人刑事罰款。

他表示：「今天，我辭去了幣安執行長的職務。誠然，情感上的放下並不容易。 但我知道這是正確的做法。 我犯了錯誤，我必須承擔責任，這對我們的社區、幣安和我自己都是最好的。幣安不再是嬰兒了。 現在是我讓它走、跑的時候了。 我知道幣安將繼續發展並憑藉其強大的後備力量而脫穎而出。」

要向美政府報告合規工作

根據法庭文件顯示，由於幣安被指控違反制裁和匯款法律，並同意支付 43 億美元罰款和解（當中包括向美國財政部金融犯罪執法網路局（FinCEN）支付 34 億美元、並向財政部制裁部門支付 9.68 億美元。）

據美國財政部稱，幣安的違規行為包括未能阻止及報告與恐怖分子相關的可疑交易，這些恐怖分子包括哈馬斯軍事組織卡薩姆旅、巴勒斯坦伊斯蘭聖戰組織、伊拉克等。根據法庭文件，幣安還允許美國和伊朗客戶在其平台上進行至少 110 萬筆交易，價值逾 8.98 億美元。

根據認罪條款，幣安必須任命一名獨立合規監察員，任期三年，並向美國政府報告其合規工作；趙長鵬則被禁止「現在或將來參與幣安的任何營運或管理」，該禁令將在監察員被任命三年後終止。

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財政部五年內可無限查看幣安帳本

美財政部發公告稱，幣安罰款是財政部史上最大一筆罰款，為確保幣安履行和解條款，財政部將於五年內保留對幣安帳簿、記錄和系統的存取權。倘未能履行這些義務，幣安或面臨大量額外罰款，包括 1.5 億美元的暫緩罰款。

此外，監察員將監督必要的補救措施，以解決幣安未能履行反洗錢和反制裁義務的問題，監察員將定期審查，並向 FinCEN、外國資產管制辦公室（OFAC）和商品期貨交易委員會（CFTC）報告調查​​結果和建議，確保幣安持續遵守和解協議條款。有消息指，和解協議允許趙長鵬保留幣安大部分股權。

趙長鵬恐面臨18個月有期徒刑

至於據美國聯邦量刑資料，趙長鵬本人恐面臨最高 18 個月有期徒刑。趙現居阿拉伯聯合大公國，該國未與美簽訂引渡條約，但有外媒目擊趙現身西雅圖法院外，疑自願到美國出庭。彭博最新消息則指出，已承認違反《銀行保密法》的趙長鵬，將被判不超過 18 個月監禁。

幣安則發公告稱，已與美國司法部、CFTC、OFAC 及 FinCEN 就他們對幣安過去有關註冊、合規和制裁問題的調查，達成解決方案。並稱：「當幣安開始營運時，沒有足夠的合規管理手段來匹配迅速成長的業務。幣安在全球範圍內迅速增長的同時，行業仍在一個新興且持續發展階段，監管仍處於早期，幣安在這過程中也做出錯誤決定。今天幣安對過去這些行為負責。」

但公告強調，美監管機構未指控幣安挪用任何用戶資金，也未指控幣安操縱市場。

對於趙長鵬未來職務，公告指：「趙長鵬仍將作為大股東，在平台業務的發展中提供與過去相關事宜的諮詢。幣安在維護用戶安全和安全的核心價值方面從未動搖，未來將持續推動與全球監管機構的合作。唯有保持透明度和合規性，才能在紛亂的市場情況下重建產業信心。」

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Coinbase籲美盡快制定明確監管法規

此外，美國本土交易所 Coinbase 執行長 Brian Armstrong，則呼籲美國盡快制定明確的加密監管法規。他指 Coinbase 成立以來一直堅持合規，儘管採取合規的方法更困難且昂貴，但他們相信這是正確的做法。

他表示：「今天的新聞再次證明，以艱難的方式去做是正確的決定，我們現在有機會開啟這個產業的新篇章。由於缺乏明確的監管，我們在美國營運中遇到了許多困難，我希望今天的新聞能成為最終實現這一目標的催化劑。」

Brian Armstrong 又指，美國人不應去離岸不受監管交易所才能從這項技術中受益，這行業應在美國本土以合規方式，根據美國法律建立。他強調將留在美國，因相信經濟自由，美國的民主制度終將實現這一點。

新任執行長表明領導幣安三大重點

趙長鵬表示會持續為幣安團隊提供必要資訊，並休息一下，稱：「我可能會進行一些被動投資，成為區塊鏈 / Web3 / DeFi、人工智慧和生物技術領域新創公司的少數代幣 / 股東。我很高興我終於有更多的時間來研究 DeFi。」

至於接任的 Richard Teng，是否能協助度過危機？

Richard Teng 在 X 發文表達上任感想，並稱：「我非常榮幸並保有謙卑的心擔任幣安新任執行長。我們經營全球交易量最大的加密貨幣交易所。1.5 億用戶和數千名員工對我們的信任，是我認真對待且珍惜的責任。」

「在 CZ 和我們的領導團隊支持下，我接受了這個角色，以便我們可以繼續滿足並超越股東對我們的期望，同時實現我們的的核心使命：金錢自由。為確保光明的未來，我會運用我過去 30 年在金融服務和監管經驗中學到的一切來帶領我們卓越、創新且忠誠的團隊。我們會留下來。請給我你的支持。對未來的日子感到期待！」

他同時指出對領導幣安的三項重點：包括一、讓使用者對於幣安的財務實力、安全及保障維持信心；二、與監管機關合作，在全球範圍內維持高標準、促進創新，並保護消費者；三、與合作夥伴推動 Web3 的接納與成長。

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Richard Teng對監管機關有豐富交手經驗

Richard Teng 全名鄧偉政，自 2021 年 8 月加入幣安後，接任中東和北非、歐洲、亞洲區域，並成為美國以外所有區域市場負責人。他曾任阿布達比全球市場（ADGM）金融服務監理局執行長、新加坡交易所 SGX 首席監察官、新加坡金融管理局（MAS）企業財務總監等職位。

事實上，今年 6 月就曾傳出他可能成為幣安下任 CEO。他在新加坡金融管理局工作了 13 年，擁有對全球監管機關的豐富交手經驗，似乎都有助幣安度過監管挑戰。